Scalable Broker Test und Erfahrungen
Scalable Broker im Broker-Test
Das Online-Depot von Scalable Broker im Check: Ausführlicher Test des Online Brokers, der Handelsmöglichkeiten und der Gebühren für den Wertpapierhandel. Dazu die neuesten Erfahrungen, Testberichte und Kundenbewertungen von Anlegern.
I. Scalable Broker im Kurzportrait
II. Trading-Angebot von Scalable Broker
III. Kundenservice von Scalable Broker
IV. Konten, Kontoeröffnung und Einlagenschutz
V. Gebühren für den Wertpapierhandel
Scalable Broker Testbericht
Die Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH aus München wurde 2014 gegründet. Seit Juni 2020 bietet Scalable Capital seinen Kunden neben der digitalen Vermögensverwaltung auch ein Brokerage-Angebot, mit dem sich Aktien, ETFs und Fonds handeln lassen. Die Konto- und Depotführung wird dabei von der Baader Bank AG übernommen.
Kunden von Scalable Capital können zwischen drei Broker-Modellen wählen: Dem "Free Broker" für 0,00 Euro pro Monat, dem "Prime Broker" für monatlich 2,99 Euro und dem "Prime Broker Flex" für 4,99 Euro je Monat.
Bei den Handelsmöglichkeiten bietet der Scalable Broker den Handel von Aktien, Fonds und ETFs, wobei Orders ausschließlich am Handelsplatz Gettex der Börse München platziert werden können. Im Vergleich zu anderen Online Brokeren ein minimalistisches Angebot, da beispielsweise weder ein Handel an US-Börsen noch der Handel an den wichtigen deutschen Börsen Frankfurt, Stuttgart oder XETRA möglich ist.
Trading-Angebot von Scalable Broker
Bei den Gebühren für den Wertpapierhandel zählt der Scalable Broker hingegen zu den günstigsten Online-Brokern. Für den Kauf von Wertpapieren zahlen Anleger im Modell "Free Broker" nur 0,99 Euro pro Trade. In den Modellen "Prime Broker" und "Prime Broker Flex" fallen überhaupt keine Ordergebühren an. Für Kauforders gibt es als Voraussetzung jedoch eine Mindestorderhöhe von 500 Euro. Bei Verkäufen gibt es hingegen keine Mindestordergröße, sofern der Vermögenswert komplett aufgelöst wird.
Gebühren für den Wertpapierhandel
Das Fondsangebot des Scalable Broker umfasst alle über Gettex handelbaren Fonds. Sparpläne können bei Scalable auf 1.300 ETFs eingerichtet werden.
Fazit: Der Online-Broker von Scalable bedient vor allem Kunden, die besonders auf die Kosten achten. Anleger, die in Aktien investieren und denen das eingeschränkte Handelsplatzangebot ausreicht, können mitunter ordentlich Transaktionskosten sparen. Wer als Anleger hingegen Wert auf ein umfängliches Handelsangebot legt und zudem frei entscheiden möchte, welche Börse für seine Order die günstigste ist, ist beim Scalable Broker jedoch fehl am Platze.
Trading-Angebot: ★ ★ ★ ★ ★ | Gebühren: ★ ★ ★ ★ ★ | Sicherheit: ★ ★ ★ ★ ★
Broker-Vergleich mit allen wichtigen Brokern anschauen
I. Scalable Broker - der Broker im Überblick
Der im Sommer 2020 gestartete Online Broker von Scalable Capital richtet sich ausschließlich an Privatanleger. Als Online Broker steht das Unternehmen im Wettbewerb mit Anbietern wie justTRADE, Trade Republic oder auch finanzen.net zero.
II. Das Scalable Depot - das Trading-Angebot
Welche Wertpapiere können Anleger im Scalable-Depot handeln? Unter https://de.scalable.capital/trading sind folgende Produkte handelbar:
✔
Aktien
x
Anleihen
x
CFDs
x
ETCs
✔
ETFs
✔
Fonds
x
Futures
x
Optionen
x
Optionsscheine
x
Währungen/ Forex
x
Zertifikate
Die Handelssoftware: Scalable Broker
Welche Handelssoftware bietet Scalable zum Trading an? Scalable-Kunden haben die Wahl zwischen der Desktop-Webtrading Handelssoftware sowie einer mobilen Web-Trading-Lösung, die auf Smartphones und Tablets genutzt werden können.
Screenshot: Scalable Broker-Handelsmaske
Scalable Broker Login | Sicherheitsverfahren
Scalable-Kunden können ihre Orders ausschließlich online aufgeben. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://de.scalable.capital/login. Beim Zugang setzt Scalable neben E-Mail und Passwort auf die Zwei-Faktor-Authentifizierung, sodass das Scalable-Konto über ein verknüpftes Endgerät geschützt ist.
Handelswege beim Scalable Broker
Anleger können beim Scalable Broker ausschließlich online handeln. Telefonische Orders sind somit nicht möglich. Die Handelszeiten bei Gettex reichen von 8:00 bis 22:00 Uhr.
Handeln: Ordern beim Scalable Broker
Welche Ordermöglichkeiten gibt es beim Scalable Broker? Bei den Orderzusätzen stehen den Scalable-Kunden diese vier Ordertypen zur Verfügung: Marktorder (auch "Market Order"), Limit-Order, Stop-Order und Stop-Limit-Order.
Handeln: Börsen und Orderplätze beim Scalable Broker
Anleger können beim Scalable Broker ausschließlich am Handelsplatz Gettex der Börse München handeln. Derivate können nicht gehandelt werden.
Der Handel an ausländischen Börsen ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Realtime-Handel beim Scalable Broker
Scalable stellt seinen Kunden kostenlos Realtime-Kurse der Börse Gettex zur Verfügung.
Handeln von Futures und Optionen
Der Handel an der Terminbörse Eurex ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Handeln von CFDs
Der CFD-Handel ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Forex-Handel bei den Scalable Brokern
Der Forex-Handel ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Fonds-Handel beim Scalable Broker
Der Scalable Broker hat alle Fonds im Angebot, die an der Börse Gettex handelbar sind, derzeit etwa 4.000.
Sparpläne kaufen bei Scalable
Scalable bietet Anlegern die Möglichkeit zur Einrichtung von Sparplänen auf eine Auswahl des 1.300 ETFs umfassenden Indexfonds-Angebots. Beim Free Broker ist hierbei ein Sparplan kostenlos und jeder Weitere kostet 0,99 Euro. Beim Prime Broker und dem Prime Broker Flex fallen keinerlei Kosten an.
Einblick ins Scalable Broker-Depot
Scalable gibt auf YouTube einen Einblick in die Scalable Broker-Handelsplattform.
III. Kundenservice vom Scalable
Adresse von Scalable und weitere Kontaktwege
Per Post können Anleger unter dieser Adresse mit Scalable in Kontakt treten:
Postanschrift:
Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH
Seitzstraße 8e
80538 München
Per E-Mail ist Scalable unter service@scalable.capital zu erreichen.
Antworten auf häufige Fragen finden Anleger auch in einer speziellen FAQ-Liste.
Telefonisch ist Scalable unter 089 380 380 67 an Bankarbeitstagen von 09:00 - 19:00 Uhr zu erreichen.
Social Media-Kanäle von Scalable
In den sozialen Medien ist Scalable mit einem Facebook-Auftritt, einem Twitter-Account, einem LinkedIn-Profil, einem Instagram-Account sowie einem YouTube-Kanal vertreten.
Schulungen und Benefits für Scalable-Kunden
Scalable bietete in regelmäßigen Abständen Infoabende an verschiedenen Locations mit Vorträgen und Q&A Sessions an. Zusätzlich informiert der Podcast "Money, Markets & Machines" über für die Kunden relevante Themen.
IV. Konten, Kontoeröffnung und Einlagenschutz beim Scalable Broker
Interessenten, die bei Scalable ein Online Depot eröffnen wollen, füllen den Online-Antrag aus und führen anschließend eine Legitimation per VideoIdent-Verfahren durch. Eine Legitimation per PostIdent-Verfahren ist ebenfalls möglich.
Wer kann ein Depot eröffnen? Bei Scalable können Kunden auch ohne Angabe einer deutschen Steueridentifikationsnummer ein Depot eröffnen. Diese wird automatisch von Scalable beim Bundeszentralamt für Steuern angefragt. Ein deutscher Hauptwohnsitz oder eine deutsche Staatsangehörigkeit sind nicht erforderlich. Lediglich ein Girokonto, das bei einem im SEPA-Raum ansässigen Kreditinstitut geführt wird, ist notwendig. Für die korrekte Versteuerung außerhalb Deutschlands ist der Kunde eigenständig verantwortlich.
Screenshot: Kontoeröffnung beim Scalable Broker
Scalable-Prämie bei Weiterempfehlung
Scalable vergibt eine 50 Euro-Prämie für die erfolgreiche Werbung eines aktiv gewordenen Neukunden.
Wichtige Formulare
Formulare zur Aktualisierung persönlicher Daten, Steuerformulare, das Preis-Leistungsverzeichnis etc. stellt Scalable online zur Verfügung.
Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde
Wie hoch ist die Einlagensicherung für Scalable-Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt Scalable? Das Depot wird von der Baader Bank geführt. Die Baader Bank unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Deutschen Bundesbank. Die Baader Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands Deutscher Banken, sodass Kundengelder bis zu einer Höhe von 10,845 Mio. Euro abgesichert sind (Stand: 17.09.2020).
V. Die Gebühren des Scalable Brokers
Allgemeine Gebühren
✔
kostenlose Depot-/ Kontoführung
✔
kostenlose Orderlimits
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kostenlose Teilausführungen (bei taggleicher Ausführung)
✔
kostenlose Orderstreichung
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kostenlose Dividendenauszahlungen
✔
kein negativer Einlagenzins
Gebühren beim Handel deutscher Aktien
Beim Handel deutscher Aktien berechnet Scalable folgende Gebühren:
Free Broker: 0,99 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker Flex: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Außerbörslicher Handel ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Ein Handel an Xetra ist nicht möglich. Kunden können ausschließlich an Gettex handeln.
Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im Gettex-Handel über 2.500 Euro
0,00 Euro
Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 2.500 Euro
Kein Handel möglich
Depotgebühren beim Scalable Broker
Scalable erhebt keine Depotgebühr. Für genehmigte Kontoüberziehungen stellt der Scalable Broker 6 % p.a. Zinsen in Rechnung.
Gebühren beim Handel von Auslandsaktien
Der Handel ausländischer Aktien ist beim Scalable Broker ausschließlich über die Börse Gettex möglich. Anleger können bei Scalable beispielsweise keine Aktien direkt an US-Börsen wie NYSE oder NASDAQ kaufen.
Free Broker: 0,99 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker Flex: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Außerbörslicher Handel ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Gebühren beim Handel von Fonds
Der Handel von Fonds ist beim Scalable Broker möglich. Scalable hat cirka 1.300 Fonds im Angebot.
Free Broker: 0,99 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker Flex: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Außerbörslicher Handel ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Gebühren beim Handel von ETF
Free Broker: 0,99 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Prime Broker Flex: 0,00 Euro Orderprovision für börslichen Handel
Außerbörslicher Handel ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Gebühren beim Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen
Der Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Gebühren beim Handel von CFDs
Ein Handel von CFDs ist beim Scalable Broker nicht möglich.
Scalable Broker - Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung
Scalable stellt folgende Dokumente online kostenlos zur Verfügung: Jahressteuerbescheinigung, Jahresdepotauszug und Verlustbescheinigung.
Depot bei Scalable eröffnen
Sie möchten ein Depot bei Scalable eröffnen? Unter https://de.scalable.capital/trading geht's zum Online-Antrag von Scalable.
Tipp: Vergleichen Sie zunächst die Konditionen mit anderen Online-Brokern! Nutzen Sie hierzu den Depot-Vergleich von finanzen.net
Finanzen.net vergleicht die Angebote von Banken und Online-Brokern anhand eines transparenten Kriterienkatalogs. Neben dem Umfang des "Trading-Angebots" hat Finanzen.net vor allem die Kostenstruktur ("Gebühren") sowie die "Sicherheit" des Angebots untersucht. Das Gesamtergebnis ermittelt Finanzen.net auf Basis vorgenannter Kriterien, die wie folgt Eingang in das Testergebnis finden: Trading-Angebot (30 % Gewichtung), Gebühren (60 %), Sicherheit (10 %).
Einfluss auf die Bewertung des Trading-Angebots haben u. a. folgende Kriterien: das Sparplan-Angebot, das Fondshandel-Angebot, eine breite Auswahl an Handelsplätzen im Inland, Möglichkeiten zum direkten Handel an US-Börsen. Daneben fließen auch das außerbörsliche Handelsangebot sowie Möglichkeiten des CFD-Handels in die Bewertung ein. Bei den "Gebühren" vergleicht Finanzen.net u. a. die Kosten für 10.000 Euro-Orders, die Gebühren für Sparpläne sowie die Kosten beim Fondserwerb bzw. das Angebot an Fonds, die der Broker ohne Ausgabeaufschlag zugänglich macht. In die Bewertung fließen aber auch Negativzinsen sowie allgemeine Depotgebühren ein. Beim Thema Sicherheit bewertet Finanzen.net die Angebote vor allem im Hinblick auf die Einlagensicherung und die Teilnahme der Institute am Einlagensicherungsfonds.
So haben wir getestet
Finanzen.net vergleicht die Angebote von Banken und Online-Brokern anhand eines transparenten Kriterienkatalogs.
Neben dem "Trading-Angebot" an sich untersucht Finanzen.net vor allem die Kostenstruktur ("Gebühren") sowie die "Sicherheit" der Angebote. In jeder der drei Kategorien vergibt Finanzen.net bis zu 5 Sterne. In das Gesamt-/ Testergebnis gehen die Einzelkategorien mit folgender Gewichtung ein: Gebühren (60 %), Trading-Angebot (30 %), Sicherheit (10 %).
Einfluss auf die Bewertung des Trading-Angebots haben u. a. folgende Kriterien: das Sparplan- und das Fondshandelsangebot, der Zugang zu inländischen Handelsplätzen (z. B. Xetra, Regionalbörsen). Positiv in die Bewertung fließen auch ein breites außerbörsliches Handelsangebot (Direkthandel), der Zugang zu US-Börsen sowie - mit geringer Gewichtung - der Zugang zum CFD-Handel ein.
Bei den Gebühren untersucht Finanzen.net u. a. die Kosten für eine 10.000 Euro-Order, die Gebühren für Sparpläne sowie die Kosten beim Fondserwerb. Hier prüft Finanzen.net vor allem das Angebot an Investmentfonds, die ohne Ausgabeaufschlag erhältlich sind. Eingang in die Gebührenbewertung finden aber auch Depot- und Verwahrgebühren sowie Guthaben- oder Negativzinsen.
Beim Thema Sicherheit bewertet Finanzen.net die Angebote im Hinblick auf die Sicherheit des Kapitals im Falle einer Bankinsolvenz. Je höher die Einlagensicherung, z. B. aufgrund freiwilliger Teilnahme der Institute am Einlagensicherungsfonds der privaten Banken, desto besser.
Bildquelle: Scalable Capital