maxblue Test und Erfahrungen

Die Marke "maxblue" ging im Jahr 2001 als Investment-Plattform der Deutschen Bank an den Markt. Der Broker möchte sowohl den Wertpapier-Einsteiger als auch den erfahrenen Anleger ansprechen. maxblue stellt seinen Kunden aktuelle Informationen und neue Trends rund um die Wertpapier-Anlage zur Verfügung, darunter auch Analysen der Deutschen Bank. Als Online Broker konkurriert maxblue mit Anbietern wie IG-Markets, LYNX, der Comdirect, der Targobank und sogenannten Neo-Brokern wie finanzen.net zero.

Das Handelsangebot von maxblue landet in Tests häufig auf den vorderen Plätzen. Im November 2018 hat das Wirtschaftsmagazin "Wirtschafts Woche" maxblue mit dem Prädikat "Top Aktien-Sparplan" ausgezeichnet.

Test von Stiftung Warentest / Finanztest

Die Stiftung Warentest hat in Finanztest 12/2018 die Gebühren von 13 Direktbanken/ Onlinebrokern untersucht. Bei den Kosten für ein großes Depot (150.000 Euro Kurswert) mit 6 Orders landete das maxblue Depot mit Gesamtkosten von 116 Euro auf Platz 6. Zum Vergleich: Bei Filialbanken mit Online-Depot zahlen Anleger laut Finanztest in der Spitze bis zu 647 Euro (Stadt- und Kreissparkasse Leipzig). Dennoch zeigt der Finanztest-Vergleich, dass Anleger bei anderen Banken teilweise noch deutlich günstigere Konditionen erhalten.

Die Stiftung Warentest hat zudem die Kosten für ein "mittleres Wertpapierdepot" gegenübergestellt (50.000 Euro). Auch hier landete maxblue mit jährlichen Gesamtkosten von 206 Euro auf Platz 6 von 13. Wie maxblue im aktuellen Gebühren- und Konditionenvergleich abschneidet, lesen Sie auch im regelmäßig aktualisierten Online-Broker-Vergleich auf finanzen.net.

Einblick ins maxblue-Depot

maxblue gibt auf YouTube einen Einblick ins maxblue-Depot. Das Video können Sie hier anschauen.

Welche Wertpapiere können Anleger im maxblue-Depot handeln? Unter www.maxblue.de sind folgende Produkte handelbar:

✔ Aktien
✔ Anleihen
x CFDs
✔ ETCs
✔ ETFs
✔ Fonds
x Futures
x Optionen
✔ Optionsscheine
x Währungen/ Forex
x Zertifikate

Die Handelssoftware: maxblue setzt auf Webtrading

Welche Handelssoftware bietet maxblue zum Trading an? maxblue-Kunden haben die Wahl zwischen zwei Tradingmöglichkeiten: Der Handel ist sowohl über eine browserbasierte Webtrading-Lösung als auch über die Deutsche Bank mobile App möglich. Systemvoraussetzungen für die App sind ein iOS-Smartphone oder ein -Tablet oder ein Android-Smartphone und -Tablet sowie ein Windows Phone. Eine spezielle "Stand-Alone"-Handelssoftware wird nicht geboten. Für die Nutzung der Web-Trading-Lösung und der App erhebt maxblue keine Gebühren.

maxblue Demokonto

maxblue stellt ein Demokonto, mit dem Interessenten die Handelsoberfläche testen können, unter der URL https://secure.deutsche-bank.de/pbc/trxmdemokonto/loginpin/goto.do zur Verfügung.

maxblue Login | Sicherheitsverfahren

Wie bei allen Online-Brokern geben auch die maxblue-Kunden ihre Orders mehrheitlich über das Internet auf. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://meine.deutsche-bank.de/trxm/db/init.do?style=mb. Beim Zugang setzt maxblue beim Login auf einen Nutzernamen und ein Passwort, bei Transaktionen auf die photoTAN, mTAN (mobile Transaktionsnummer) sowie weitere Verfahren zur sicheren Ausführung von Transaktionen, darunter auch den Standard HBCI in Verbindung mit einer Electronic-Banking-Karte.

Handelswege bei maxblue

Neben dem Online-Handel können Anleger auch telefonisch ordern. Die Interessenten-Hotline unter (069) 910-10 002 ist täglich von 0:00 Uhr bis 24:00 Uhr erreichbar. Die Kunden-Hotline erreichen die maxblue-Kunden ebenfalls unter (069) 910-10 002. Zur Legitimation benötigen Kunden ihre Zugangsnummer sowie ihre Telefon-PIN.

» Informationen zu verschiedenen TAN-Verfahren auf Wikipedia

Handeln: Ordern bei maxblue

Welche Ordermöglichkeiten haben die Kunden von maxblue? Bei den Orderzusätzen stehen den maxblue-Kunden neben den klassischen Orderzusätzen billigst und bestens (Handeln zum nächsten Preis, egal zu welchem Kurs) folgende Orderzusätze zur Auswahl: Immediate or Cancel (IOC), Fill or Kill (FOK), Handel zum Schlusskurs, Handel zum ersten Kurs, Handel zum Kassakurs. An Limitarten stehen zur Verfügung: Buy-Limit/Sell-Limit und Stop-Loss/Stop-Buy. Bei den Ordergültigkeiten haben Anleger die Wahl zwischen einer nur für diesen Tag gültigen Order (tagesgültig), einer Ultimo-Order (bis zum Monatsende) und der Angabe eines frei wählbaren Datums, das bis zu 360 Tage in der Zukunft liegen kann.

Handeln: Börsen und Orderplätze bei maxblue

Anleger können bei maxblue an folgenden acht deutschen Handelsplätzen handeln:

• Börse Berlin
• Börse Hamburg
• Börse Düsseldorf
• Börse Hannover
• Börse Frankfurt
• Börse München
• Xetra
• Börse Stuttgart

An ausländischen Börsen stehen folgende 33 Handelsplätze zur Verfügung:

• Euronext Brussels, Belgien
• Copenhagen Stock Exchange, Dänemark
• Helsinki Stock Exchange, Finnland
• Euronext Paris, Frankreich
• Athens Stock Exchange, Griechenland
• London Stock Exchange, Großbritannien
• Helsinki Stock Exchange, Finnland
• Irish Stock Exchange, Irland
• Milan Stock Exchange, Italien
• Luxembourg Stock Exchange, Luxemburg
• Euronext Amsterdam, Niederlande
• Oslo Stock Exchange, Norwegen
• Vienna Stock Exchange, Österreich
• Warsaw Stock Exchange, Polen
• Euronext Lisbon, Portugal
• Stockholm Stock Exchang,e Schweden
• SWX, Schweiz
• Virt-X, Schweiz
• Madrid Stock Exchange, Spanien
• Prague Stock Exchange, Tschechien
• Istanbul Stock Exchange, Türkei
• Budapest Stock Exchange, Ungarn
• Australian Stock Exchange, Australien
• Hong Kong Stock Exchange, Hongkong
• Jarkarta Stock Exchange, Indonesien
• Tokyo Stock Exchange, Japan
• Toronto Stock Exchange, Kanada
• New Zealand Stock Exchange, Neuseeland
• Johannesburg Stock Exchange, Südafrika
• Stock Exchange of Thailand, Thailand
• American Stock Exchange, USA
• NASDAQ, USA
• New York Stock Exchange, USA

Daneben stehen maxblue-Kunden mit maxblue Direct Trade 18 außerbörsliche Direkthandelspartner zur Verfügung.

Realtime-Handel bei maxblue

maxblue stellt den Kunden Realtime-Kurse kostenlos zur Verfügung: Als registrierter Nutzer von "my maxblue" haben Kunden unbegrenzten Zugriff auf Realtimekurse.

Handeln von Futures und Optionen

Der Handel an der Terminbörse Eurex ist bei maxblue nicht möglich.

Handeln von CFDs

Ein CFD-Handel ist bei maxblue nicht möglich.

Forex-Handel bei maxblue

Ein Forex-Handel ist bei maxblue nicht möglich.

Fonds-Handel bei maxblue

Fondsanleger können bei maxblue zirka 10.000 Fonds kaufen. maxblue-Anleger können ihre Fonds über die Börse oder direkt mit der Kapitalanlagegesellschaft handeln. In der Regel erhalten maxblue-Kunden bei zirka 6.300 Fonds 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag.

Fiktives Beispiel Fondskauf ohne Rabatt:
Erwerb des DWS Top Dividende (ISIN DE0009848119)
Kurs Fondsanteil: 116,56 Euro (Stand 14.04.2016)
Kaufpreis: 122,40 Euro inklusive 5% Ausgabeaufschlag

Fiktives Beispiel Fondskauf mit Rabatt:
Erwerb des DWS Top Dividende (ISIN DE0009848119)
Kurs Fondsanteil: 116,56 Euro (Stand 14.04.2016)
Kaufpreis: 119,48 Euro inklusive 50% Discount auf den Ausgabeaufschlag
Ersparnis beim Erwerb von 50 Fondsanteilen: ca. 146 Euro

Vermögenswirksame Leistungen können nicht in Sparpläne umgesetzt werden.

Sparpläne kaufen bei maxblue

maxblue bietet Anlegern die Möglichkeit zur Einrichtung von Sparplänen. Kunden können aus Fonds, ETFs, ETCs und 30 Dax-Werten wählen. Anleger bei maxblue können ab einem Mindest-Sparbetrag von 50 Euro (pro Wertpapiergattung) in bis zu drei Wertpapiere ansparen. Wahlweise können die Sparpläne in folgenden Rhythmen ausgeführt werden: monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich.

Bei Fonds-Sparplänen werden alle angebotenen Fonds mit mindestens 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag angeboten, sechs Fonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Der Kauf von ETFs, Aktien und ETCs erfolgt im Rahmen des Sparplanes zum Preis von 1,25% vom Kurswert. Im Bereich der ETF-Sparpläne bietet maxblue kostenfreies Ansparen bei allen angebotenen ETFs und ETCs. Die Besonderheit: In einem maxblue-Wertpapier-Sparplan können bis zu drei verschiedene, vom Anleger individuell ausgewählte Wertpapiere, in einem Sparplan angespart werden. Dies ermöglicht dem Anleger auch Kombinationen von ETFs, ETCs, Fonds und/oder Aktien in nur einem Sparplan zu verbinden.

Adresse von maxblue und weitere Kontaktwege

Per Post können Anleger unter diesen Adressen mit maxblue in Kontakt treten:

Postanschrift und Hausanschrift:
DB Privat- und Firmenkundenbank AG
maxblue Kundenservice
04024 Leipzig


Per E-Mail ist maxblue unter info.maxblue@db.com oder über das maxblue Kontaktformular zu erreichen.

Antworten auf häufige Fragen finden Anleger auch in einer speziellen FAQ-Liste.

Bankleitzahl und BIC von maxblue

Für Überweisungen benötigen Anleger die Bankleitzahl/ BIC der ihnen zugeordneten Deutsche Bank-Filiale.

Social Media-Kanäle von maxblue

In den sozialen Medien ist maxblue mit einem Facebook-Auftritt, einem Twitter-Account und einem Youtube-Kanal vertreten.

Facebook: http://www.facebook.com/maxblue
Twitter: https://plus.google.com/+maxblue
Youtube: http://www.youtube.com/maxbluetv

Schulungen und Benefits für maxblue-Kunden

maxblue bietet regelmäßig Webinare für Einsteiger und Fortgeschrittene an (maxblue Webinare). Spezielle Benefits und Schulungsangebote, die ausschließlich Kunden offen stehen, bietet maxblue nicht an.

maxblue bietet kein Girokonto im Sinne eines Zahlungsverkehrskontos an. Die nachfolgenden Angaben beziehen sich ausschließlich auf das maxblue Depotkonto:

• kostenfreies maxblue Verrechnungskonto
• maxblue Depotkonto in 7 Fremdwährungen (USD, CAD, AUD, CHF, GBP, ZAR, JPY)
• maxblue Depotkredit (Lombard-/Effektenkredit)

Interessenten, die bei maxblue ein Online Depot eröffnen wollen, füllen den Online-Antrag aus und gehen anschließend mit ihrem unterschriebenen Antrag auf Depoteröffnung zur Post, um das PostIdent-Verfahren durchzuführen. Neben dem Post-Ident-Verfahren kann der Kunde auch eine Legitimation per Video-Ident vornehmen oder eine Filiale der Deutschen Bank aufsuchen.

Wer kann ein Depot eröffnen? Das maxblue-Angebot richtet sich an Privatkunden mit deutscher Meldeadresse. Grundsätzlich kann jeder EU-Bürger und Nicht-EU-Bürger ein maxblue Depot eröffnen. Bei den angebotenen Dienstleistungen kann es nach Angaben des Brokers aber zu länderspezifischen Einschränkungen kommen.

Screenshot: Kontoeröffnung bei maxblue

maxblue Prämie bei Weiterempfehlung

Mit dem Programm "Kunden empfehlen Kunden" bietet maxblue ihren Kunden ein Prämienprogramm für das Werben neuer Kunden. Als Werbeprämie kann als Dankeschön einfach aus den folgenden Kategorien ausgewählt werden: Kochen und Genießen, Haus und Lifestyle, Multimedia, Geld- und Gutscheinprämien. Das neu eröffnete maxblue Depot sollte ein Depotvolumen von mindestens 2.500 Euro aufweisen oder es sollte alternativ ein Wertpapier-Sparplan mit einer monatlichen Sparrate ab 50 Euro beauftragt worden sein, um die Neukundenprämie zu erhalten. Detaillierte Bedingungen des Prämienprogramms finden Interessierte auf der Website von maxblue.

Wichtige Formulare

Formulare zur Aktualisierung persönlicher Daten, Steuerformulare, das Preis-Leistungsverzeichnis etc. stellt maxblue im Formularcenter zur Verfügung. Depotkunden finden dort auch wichtige Formulare zum maxblue Depot wie die Verlustbescheinigung, den Freistellungsauftrag für Kapitalerträge oder das Formular für den Depotübertrag.

» maxblue Formularcenter

Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde

Wie hoch ist die Einlagensicherung für maxblue-Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt maxblue? maxblue ist die Investment-Plattform der Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG. Diese unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), ist Mitglied in der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken und dem Einlagensicherungsfonds. Die Kundeneinlagen bei maxblue sind über die gesetzliche Höhe von 100.000 Euro hinaus mit mehr als 542 Mio. Euro je Kunde abgesichert.

Allgemeine Gebühren

✔ kostenlose Depot-/ Kontoführung
✔ kostenlose Orderlimits
✔ kostenlose Teilausführungen (bei taggleicher Ausführung)
✔ kostenlose Orderstreichung
✔ kostenlose Dividendenauszahlungen

Seit April 2016 gewährt maxblue zudem Vieltrader-Rabatte. Rabattberechtigt ist, wer innerhalb von sechs Monaten eine Mindestanzahl an Transaktionen tätigt. In den darauffolgenden sechs Monaten erhalten Kunden den Rabatt: Ab 125 Transaktionen binnen 6 Monaten wird in den folgenden 6 Monaten ein Rabatt von 10% gewährt. Ab 250 Transaktionen binnen 6 Monaten erhalten Kunden in den danach folgenden 6 Monaten 20% Rabatt.

Gebühren beim Handel deutscher Aktien

Beim Handel deutscher Aktien berechnet maxblue folgende Gebühren:

0,25% des Transaktionsvolumens (mindestens 8,90 Euro, maximal 58,90 Euro)
zzgl. handelsplatzabhängiges Entgelt
zzgl. 14,90 Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei Ordererteilung per Fax, Telefon, Brief)


Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 2.500 Euro
8,90 Euro Provision + 2,00 Euro weitere Provisionen der Bank bei börslicher Ausführung = 10,90 Euro

Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 10.000 Euro
25,00 Euro Provision + 2,00 Euro weitere Provisionen bei börslicher Ausführung = 27,00 Euro

Gebühren beim Handel von Auslandsaktien

Beim Handel ausländischer Aktien berechnet maxblue folgende Gebühren:

0,25% des Transaktionsvolumens (mindestens 8,90 Euro, maximal 58,90 Euro)
zzgl. 15,- Euro handelsplatzabhängiges Entgelt (USA) bzw. 29,- Euro (sonstige Auslandsbörsen)
zzgl. 14,90 Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei Ordererteilung per Fax, Telefon, Brief)

Beispiel: Online-Order Dow Jones-Aktie an der NYSE über 2.500 Euro
8,90 Euro Provision + 15,00 Euro weitere Provisionen bei börslicher Ausführung = 23,90 Euro

Beispiel: Online-Order Dow Jones-Aktie an der NYSE über über 10.000 Euro
25,00 Euro Provision + 15,00 Euro weitere Provisionen bei börslicher Ausführung = 40,00 Euro

Gebühren beim Handel von Fonds

Beim Handel von Fonds erhalten Kunden von maxblue bei 6.300 Fonds 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Bei Ordererteilung per Fax, Telefon, Brief zzgl. 14,90 Euro Offline-Bearbeitungsentgelt, sofern der Handel nicht über die Kapitalanlagegesellschaft (KAG) erfolgt. Beim Handel über die KAG fällt keine Offline-Bearbeitungsgebühr an.

Gebühren beim Handel von ETFs

0,25% des Transaktionsvolumens (mindestens 8,90 Euro, maximal 58,90 Euro)
zzgl. handelsplatzabhängiges Entgelt
zzgl. 14,90 Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei Ordererteilung per Fax, Telefon, Brief)

Gebühren beim Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen

Beim Handel von Optionsscheinen und Zertifikaten berechnet maxblue folgende Gebühren:

0,25% des Transaktionsvolumens (mindestens 8,90 Euro, maximal 58,90 Euro)
zzgl. handelsplatzabhängiges Entgelt
zzgl. 14,90 Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei Ordererteilung per Fax, Telefon, Brief)

maxblue - Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung

Welche Kosten fallen für die Erstellung von Steuerdokumenten und den Dokumentenversand per Post an?

Kostenfrei sind folgende Dokumente:
Jahressteuerbescheinigung, Jahresdepotauszug, Verlustbescheinigung

Für die Erstellung einer Erträgnisaufstellung berechnet maxblue 20,- Euro.

Der Versand von Dokumenten per Post ist möglich und nach Aussagen von maxblue abhängig von der Dienstleistung. Gegebenenfalls fallen nur die Portokosten an.

Depot bei maxblue eröffnen

Sie möchten ein Depot bei maxblue eröffnen? Hier geht's direkt zum Online-Antrag bei maxblue.

Finanzen.net vergleicht die Angebote von Banken und Online-Brokern anhand eines transparenten Kriterien­katalogs. Neben dem Umfang des "Trading-Angebots" hat Finanzen.net vor allem die Kostenstruktur ("Gebühren") sowie die "Sicherheit" des Angebots untersucht. Das Gesamtergebnis ermittelt Finanzen.net auf Basis vorgenannter Kriterien, die wie folgt Eingang in das Testergebnis finden: Trading-Angebot (30 % Gewichtung), Gebühren (60 %), Sicherheit (10 %).
Einfluss auf die Bewertung des Trading-Angebots haben u. a. folgende Kriterien: das Sparplan-Angebot, das Fondshandel-Angebot, eine breite Auswahl an Handelsplätzen im Inland, Möglichkeiten zum direkten Handel an US-Börsen. Daneben fließen auch das außerbörsliche Handelsangebot sowie Möglichkeiten des CFD-Handels in die Bewertung ein. Bei den "Gebühren" vergleicht Finanzen.net u. a. die Kosten für 10.000 Euro-Orders, die Gebühren für Sparpläne sowie die Kosten beim Fondserwerb bzw. das Angebot an Fonds, die der Broker ohne Ausgabeaufschlag zugänglich macht. In die Bewertung fließen aber auch Negativzinsen sowie allgemeine Depotgebühren ein. Beim Thema Sicherheit bewertet Finanzen.net die Angebote vor allem im Hinblick auf die Einlagensicherung und die Teilnahme der Institute am Einlagensicherungsfonds.

Tipp: Vergleichen Sie zunächst die Konditionen mit anderen Online-Brokern! Nutzen Sie hierzu den Online Broker-Vergleich von finanzen.net

 

So haben wir getestet

Finanzen.net vergleicht die Angebote von Banken und Online-Brokern anhand eines transparenten Kriterien­katalogs.

Neben dem "Trading-Angebot" an sich untersucht Finanzen.net vor allem die Kostenstruktur ("Gebühren") sowie die "Sicherheit" der Angebote. In jeder der drei Kategorien vergibt Finanzen.net bis zu 5 Sterne. In das Gesamt-/ Testergebnis gehen die Einzelkategorien mit folgender Gewichtung ein: Gebühren (60 %), Trading-Angebot (30 %), Sicherheit (10 %).

Einfluss auf die Bewertung des Trading-Angebots haben u. a. folgende Kriterien: das Sparplan- und das Fonds­handels­angebot, der Zugang zu inländischen Handelsplätzen (z. B. Xetra, Regionalbörsen). Positiv in die Bewertung fließen auch ein breites außerbörsliches Handelsangebot (Direkthandel), der Zugang zu US-Börsen sowie - mit geringer Gewichtung - der Zugang zum CFD-Handel ein.
Bei den Gebühren untersucht Finanzen.net u. a. die Kosten für eine 10.000 Euro-Order, die Gebühren für Sparpläne sowie die Kosten beim Fondserwerb. Hier prüft Finanzen.net vor allem das Angebot an Investmentfonds, die ohne Ausgabeaufschlag erhältlich sind. Eingang in die Gebührenbewertung finden aber auch Depot- und Verwahrgebühren sowie Guthaben- oder Negativzinsen.
Beim Thema Sicherheit bewertet Finanzen.net die Angebote im Hinblick auf die Sicherheit des Kapitals im Falle einer Bankinsolvenz. Je höher die Einlagensicherung, z. B. aufgrund freiwilliger Teilnahme der Institute am Einlagen­sicherungsfonds der privaten Banken, desto besser.

Bildquelle: Finanzen.net