DEGIRO Test und Erfahrungen
DEGIRO im Broker-Test
Das Online-Depot von DEGIRO im Check: Ausführlicher Test des Online Brokers, der Handelsmöglichkeiten und der Gebühren für den Wertpapierhandel. Dazu die neuesten Erfahrungen, Testberichte und Kundenbewertungen von Anlegern.
Der 2013 von Mitarbeitern der Binck Bank gegründete Broker DEGIRO sieht sich als erstes Brokerhaus, das "Großhandelspreise für Privatanleger" bereitstellt. Das ursprünglich auf institutionelle Anleger ausgerichtete Unternehmen beschäftigt heute rund 250 Mitarbeiter und zählte im Jahr 2019 350.000 Kunden.
DEGIRO ist in 18 Ländern aktiv und bietet Anlegern nach eigener Aussage Zugang zu allen weltweiten Börsen. Den Zugang zum Handel erhalten Kunden ohne PostIdent-Verfahren durch eine Online-Registrierung.
Als Online Broker konkurriert DEGIRO mit Großbanken wie der Targobank, der ING oder reinen Onlinebrokern wie finanzen.net zero, IG Markets oder auch finanzen.net zero.
Das Handelsangebot von DEGIRO landet in Tests häufig auf den vorderen Plätzen. Unlängst gewann man im Brokervergleich der "Euro am Sonntag" in der Kategorie "Aktive Trader" den ersten Platz. In einer Untersuchung der Wirtschaftszeitung "Handelsblatt" belegte DEGIRO seit 2016 ebenfalls laufend den ersten Platz. Verglichen wurden die Kosten von zehn Online-Brokern. Außerdem wurde DEGIRO von ntv und dem Institut für Service-Qualität (DISQ) 2017 & 2018 zum fairsten Broker Deutschlands gewählt.
Test von Stiftung Warentest / Finanztest
Die Stiftung Warentest hat in Finanztest 12/2018 die Gebühren von 13 Direktbanken/ Onlinebrokern untersucht. Verglichen wurden die Kosten für ein Wertpapierdepot mittlerer Größe (50.000 Euro) sowie ein Depot mit größerem Vermögen (150.000 Euro). DEGIRO war in dem Kostenvergleich noch nicht vertreten.
Erfahrungsbericht von depotvergleich.com
Die Website depotvergleich.com hat auf YouTube einen Erfahrungsbericht veröffentlicht und gibt einen kurzen Einblick in das DEGIRO-Angebot. Das Video können Sie hier anschauen.
Welche Wertpapiere können Anleger im DEGIRO-Depot handeln? Unter www.degiro.de sind folgende Produkte handelbar:
✔
Aktien
✔
Anleihen
✔
CFDs
✔
ETCs
✔
ETFs
✔
Fonds
✔
Futures
✔
Optionen
✔
Optionsscheine
✔
Währungen / Forex
✔
Zertifikate
Die Handelssoftware: DEGIRO Webtrader
Welche Handelssoftware bietet DEGIRO zum Trading an? DEGIRO-Kunden handeln über einen eigenen Webtrader. Die Nutzung der Handelssoftware ist kostenlos. Laut DEGIRO orientiere sich die Handelsplattform "Webtrader" am Kundennutzen von Tradern. Sie verzichtet auf Überflüssiges. Bei Bedarf lasse sich im Webtrader eine so genannte Quick Bar aktivieren. Ihr könne der Trader hilfreiche Marktinformationen wie die offenen Orders oder jüngst ausgeführte Transaktionen entnehmen.
DEGIRO bietet zudem die Möglichkeit, Orders via Smartphone zu platzieren und Transaktionen sowie offene Orders und das Depot auch mobil von unterwegs einzusehen.
» Infos zur Handelssoftware von DEGIRO
Screenshot: DEGIRO-Handelsmaske
DEGIRO Demokonto
Ein Demokonto, mit dem Interessenten die Handelsoberfläche von DEGIRO testen können, steht bei DEGIRO nicht zur Verfügung.
DEGIRO Bank Login | Sicherheitsverfahren
Wie bei allen Online-Brokern platzieren auch die DEGIRO-Kunden ihre Orders mehrheitlich online via Internet. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://trader.degiro.nl/login/de. Der Zugang erfolgt über einen Benutzernamen und ein Passwort. Für Sommer 2016 kündigt DEGIRO aber ein 2-Faktor-Identifikationsverfahren an.
Handelswege bei DEGIRO
Neben dem Online-Handel können Anleger auch telefonisch ordern. Unter der Order-Hotline 069-365 065 457 können Aufträge telefonisch erteilt werden.
Handeln: Ordern bei DEGIRO
Welche Ordermöglichkeiten haben die Kunden von DEGIRO? Bei den Orderzusätzen stehen neben den klassischen Orderzusätzen Limit Order und Market Order (Handeln zum nächsten Preis, egal zu welchem Kurs) folgende Orderzusätze zur Auswahl: Limit-Order, Stop-Loss-Order, Stop-Buy-Order, Stop-Limit und Trailing-Stop-Order.
Bei den Ordergültigkeiten haben Anleger die Wahl zwischen einer nur für diesen Tag gültigen Order (tagesgültig) und einer unbefristet gültigen Order.
Handeln: Börsen und Orderplätze bei DEGIRO
Anleger können bei DEGIRO an den folgenden deutschen Handelsplätzen handeln: XETRA, Börse Frankfurt, ZertifikateBörse Frankfurt, EUREX.
In punkto Europa und europäische Börsen stellt DEGIRO Handelszugänge zu folgenden Börsen bereit:
Euronext (Amsterdam/Paris/Brüssel/Lissabon), Börse London (London Stock Exchange), Börse Madrid, Börse Wien, OMX Stockholm, OMX Helsinki, Börse Oslo, Börse Kopenhagen, SIX Swiss, Börse Athen, Börse Prag, Börse Polen, Börse Istanbul, Börse Budapest, Börse Mailand, Irische Börse und Börse Istanbul.
Hinzu kommen folgende Handelsplätze in Amerika:
NASDAQ, NYSE, Amex, NYSE Arca (vormals: Archipelago Exchange) und die Toronto Stock Exchange.
Hinzu kommen folgende Handelsplätze in Asien:
Hong Kong Stock Exchange, Singapur Stock Exchange, Tokyo Stock Exchange und Australian Stock Exchange.
Direkthandelspartner stehen bei DEGIRO bislang bislang nicht zur Verfügung.
Realtime-Handel bei DEGIRO
DEGIRO bietet Anlegern die Kurse der meisten europäischen Börsen kostenlos in Realtime an. Die Realtime-Kurs-Gebühren für andere Börsenplätze hält DEGIRO im Preisverzeichnis bereit. Laut Auskunft von DEGIRO gibt es keine Begrenzung von Realtimekursen im Sinne einer Kontingentierung. Die Realtimekurse werden als Push-Kurse angeboten.
Handeln von Futures und Optionen
Degiro-Kunden können sowohl an der Terminbörse Eurex handeln, als auch an den Börsen Euronext Derivatives und der Mercado Español de Futuros Financieros (MEFF).
Handeln von CFDs
Ein CFD-Handel ist bei DEGIRO auf Basiswerte aus Deutschland, Großbritannien, Irland, Belgien und Frankreich möglich. Eine spezielle Handelssoftware für CFDs wird nicht angeboten. CFDs werden stattdessen über den Webtrader gehandelt. Ein CFD-Demokonto steht nicht zur Verfügung.
Forex-Handel bei DEGIRO
Auch ein Forex-Handel ist bei DEGIRO möglich. Es können alle europäischen Währungen und US Dollar als Währungskonto gehalten werden.
Fonds-Handel bei DEGIRO
Fondsanleger können über DEGIRO zirka 4.000 Fonds kaufen. Ein Handel direkt mit der Kapitalanlagegesellschaft (KAG) ist nicht möglich. Stichwort: Rabattierter Fondskauf: Alle Fonds über die Börse Frankfurt können ohne Ausgabeaufschlag (Agio) bei DEGIRO gehandelt werden.
Sparpläne kaufen bei DEGIRO
Sparpläne auf Fonds, ETFs, Zertifikate oder Aktien sind bei DEGIRO nicht möglich. Allerdings können DEGIRO-Kunden 200 ETFs je einmal pro Monat kostenlos handeln - ab einem Volumen von mehr als 1.000 Euro auch mehrmals pro Monat.
Adresse von DEGIRO weitere Kontaktwege
Per Post können Anleger unter diesen Adressen mit DEGIRO in Kontakt treten:
Postanschrift:
Rembrandt Tower - 9th floor
Amstelplein 1
1096 HA Amsterdam
The Netherlands
Per E-Mail ist DEGIRO unter kundenservice@degiro.de oder über das DEGIRO Kontaktformular zu erreichen.
Antworten auf häufige Fragen finden Anleger auch in einer speziellen FAQ-Liste im Helpcenter.
Bankleitzahl und BIC von DEGIRO
Für Überweisungen zu DEGIRO benötigen Anleger nachstehende Banc Identifier Code (BIC).
BIC (SWIFT-Code): DEUTNL2N
Social Media-Kanäle von DEGIRO
In den sozialen Medien ist DEGIRO mit einem Facebook-Auftritt und einem Twitter-Account vertreten.
Facebook: https://www.facebook.com/degiroeu/
Twitter: https://twitter.com/degiroeu
Schulungen und Benefits für DEGIRO-Kunden
DEGIRO offeriert zurzeit keine Schulungen oder Webinare für Einsteiger und Fortgeschrittene. Spezielle Benefits und Schulungsangebote, die ausschließlich Kunden offen stehen, bietet DEGIRO ebenfalls nicht an.
Interessenten, die bei DEGIRO ein Online Depot eröffnen wollen, werden nach Angaben von DEGIRO direkt über die Erstüberweisung identifiziert. Ein PostIdent-Verfahren wird nicht angeboten, ebenfalls kein VideoIdent. Die Identifizierung der Kunden erfolgt über die Erstüberweisung.
Wer kann ein Depot eröffnen? Grundsätzlich können sowohl EU- wie Nicht-EU-Bürger ein Depot eröffnen. Neben einem Einzelkonto können auch Gemeinschaftskonten eingerichtet werden. Dabei gibt es eine wichtige Bedingung zu beachten: Das vom Kunden angegebene Referenzkonto muss sich in einem Land der Europäischen Union befinden.
Screenshot: Kontoeröffnung bei DEGIRO
DEGIRO Prämie bei Weiterempfehlung
Ein Neukunden- oder "Kunden werben Kunden"-Programm gibt es bei DEGIRO nicht.
Wichtige Formulare
Die Aktualisierung persönlicher Daten wird bei DEGIRO direkt im Webtrader zur Verfügung gestellt. Formulare, wie eine Verlustbescheinigung oder einen Freistellungsauftrag stellt DEGIRO nicht bereit. Es gibt jedoch unter der URL www.degiro.de/data/pdf/de/Konto_Depotuebertrag.pdf ein Formular für einen Depotübertrag.
Formulare stellt DEGIRO im Helpcenter unter https://www.degiro.de/helpcenter/ zur Verfügung.
Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde
Wie hoch ist die Einlagensicherung für DEGIRO-Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt DEGIRO? DEGIRO unterliegt nach eigenen Angaben der niederländische Regulierungsbehörde. Wertpapiere und Einlagen sind laut DEGIRO-Angaben Sondervermögen. DEGIRO ist kein Mitglied in der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken und kein Mitglied im Einlagensicherungsfonds. Die Einlagen sind jedoch mit einer Investmentsicherung des niederländischen Staates geschützt.
Allgemeine Gebühren
✔
kostenlose Depot-/ Kontoführung
✔
kostenlose Orderlimits
✔
kostenlose Teilausführungen (bei taggleicher Ausführung)
✔
kostenlose Orderstreichung
✔
kostenlose Dividenden-Auszahlungen
Gebühren beim Handel deutscher Aktien
Beim Handel deutscher Aktien (XETRA) berechnet DEGIRO folgende Gebühren:
2 Euro Basisprovision
zzgl. 0,026% des Transaktionsvolumens (inklusive aller Fremdgebühren)
Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 2.500 Euro
2,65 Euro: 2,00 Euro + volumenabhängige Gebühr von 0,65 Euro
Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 10.000 Euro
4,26 Euro: 2,00 Euro + volumenabhängige Gebühr von 2,26 Euro
Gebühren beim Handel von Auslandsaktien
Beim Handel ausländischer Aktien berechnet DEGIRO folgende Gebühren (am Beispiel US-Aktien):
0,50 Euro Basisprovision
zzgl. 0,004 US-Dollar je Aktie (inklusive aller Fremdgebühren)
Beispiel: Online-Order der Apple-Aktie (97 Euro) an der NYSE über 2.500 Euro
0,59 Euro
Beispiel: Online-Order der Apple-Aktie (97 Euro) an der NYSE über über 10.000 Euro
0,86 Euro
Gebühren beim Handel von Fonds
Beim Handel von Fonds erhalten Kunden von DEGIRO keinen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag (Agio). Der Fondshandel über die Börsen kostet 7,50 Euro plus 0,1 Prozent des Ordervolumens. Darin sind nach Angaben von DEGIRO sämtliche Fremdgebühren enthalten.
Gebühren beim Handel von ETF
Die Kosten für den Handel von ETFs sind abhängig vom Ordervolumen. Es fallen unabhängig vom gewählten Handelsplatz 2 Euro pro Order an. Obendrauf kommen 0,038% des Ordervolumens, inklusive aller Fremdgebühren.
Beispiel für den Kauf eines ETFs:
Beispiel: Online-Order über einen ETF in Höhe von 2.500 Euro
2,95 Euro: 2,00 Euro Basisprovision zzgl. 0,95 Euro volumenabhängige Gebühr
Beispiel: Online-Order über einen ETF in Höhe von 10.000 Euro
5,80 Euro: 2,00 Euro Basisprovision zzgl. 3,80 Euro volumenabhängige Gebühr
Gebühren beim Handel von Optionsscheinen und Zertifikaten
Beim Handel von Optionsscheinen und Zertifikaten berechnet DEGIRO die folgende Gebühren:
2,0 Euro Basisprovision
zzgl. 0,118% des Transaktionsvolumens (inklusive aller Fremdgebühren)
Beispiel für den Kauf eines Zertifikates:
Beispiel: Online-Order über ein Knock-Out-Zertifikat in Höhe von 2.500 Euro
6,50 Euro: 2,00 Euro Basisprovision zzgl. 4,50 Euro volumenabhängige Gebühr
Beispiel: Online-Order über einen Knockout in Höhe von 10.000 Euro
13,80 Euro: 2,00 Euro Basisprovision zzgl. 11,80 Euro volumenabhängige Gebühr
Gebühren beim Handel von Anleihen
Beim Handel von Anleihen berechnet DEGIRO folgende Gebühren:
5,00 Euro Basisprovision
zzgl. 0,058% des Transaktionsvolumens (inklusive aller Fremdgebühren)
Beispiel für den Kauf einer Anleihe:
Beispiel: Online-Order über den Kauf einer Anleihe in Höhe von 2.500 Euro
6,45 Euro: 5,00 Euro Basisprovision zzgl. 1,45 Euro volumenabhängige Gebühr
Beispiel: Online-Order über einer Anleihe in Höhe von 10.000 Euro
10,80 Euro: 5,00 Euro Basisprovision zzgl. 5,80 Euro volumenabhängige Gebühr
Gebühren beim CFD-Handel
Beim Handel von CFDs berechnet DEGIRO die gleichen Gebühren, wie beim Aktienhandel.
DEGIRO - Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung
Welche Kosten fallen für die Erstellung von Steuerdokumenten und den Dokumentenversand per Post an?
Kostenfrei ist ein Jahressteuerbericht mit steuerrelevanten Informationen, den DEGIRO nach Ablauf eines Jahres im Webtrader zur Verfügung stellt.
Der Versand von Dokumenten per Post ist bei DEGIRO nicht vorgesehen.
Depot bei DEGIRO eröffnen
Sie möchten ein Depot bei DEGIRO eröffnen? Hier geht's direkt zum Online-Antrag bei DEGIRO.
Tipp: Vergleichen Sie zunächst die Konditionen mit anderen Online-Brokern! Nutzen Sie hierzu den Online Broker-Vergleich von finanzen.net
So haben wir getestet
Finanzen.net vergleicht die Angebote von Banken und Online-Brokern anhand eines transparenten Kriterienkatalogs.
Neben dem "Trading-Angebot" an sich untersucht Finanzen.net vor allem die Kostenstruktur ("Gebühren") sowie die "Sicherheit" der Angebote. In jeder der drei Kategorien vergibt Finanzen.net bis zu 5 Sterne. In das Gesamt-/ Testergebnis gehen die Einzelkategorien mit folgender Gewichtung ein: Gebühren (60 %), Trading-Angebot (30 %), Sicherheit (10 %).
Einfluss auf die Bewertung des Trading-Angebots haben u. a. folgende Kriterien: das Sparplan- und das Fondshandelsangebot, der Zugang zu inländischen Handelsplätzen (z. B. Xetra, Regionalbörsen). Positiv in die Bewertung fließen auch ein breites außerbörsliches Handelsangebot (Direkthandel), der Zugang zu US-Börsen sowie - mit geringer Gewichtung - der Zugang zum CFD-Handel ein.
Bei den Gebühren untersucht Finanzen.net u. a. die Kosten für eine 10.000 Euro-Order, die Gebühren für Sparpläne sowie die Kosten beim Fondserwerb. Hier prüft Finanzen.net vor allem das Angebot an Investmentfonds, die ohne Ausgabeaufschlag erhältlich sind. Eingang in die Gebührenbewertung finden aber auch Depot- und Verwahrgebühren sowie Guthaben- oder Negativzinsen.
Beim Thema Sicherheit bewertet Finanzen.net die Angebote im Hinblick auf die Sicherheit des Kapitals im Falle einer Bankinsolvenz. Je höher die Einlagensicherung, z. B. aufgrund freiwilliger Teilnahme der Institute am Einlagensicherungsfonds der privaten Banken, desto besser.
Bildquelle: Finanzen.net