finanzen.net zero Test und Erfahrungen

I. "finanzen.net zero" im Kurzportrait
II. Testberichte zu "finanzen.net zero"
III. Trading-Angebot von "finanzen.net zero"
IV. Kundenservice von "finanzen.net zero"
V. Konten, Kontoeröffnung und Einlagenschutz
VI. Gebühren für den Wertpapierhandel

"finanzen.net zero" Testbericht

finanzen.net zero bietet seinen Kunden Brokerage zum Nulltarif. Der Online Broker berechnet für den Handel von Wertpapieren grundsätzlich keine Ordergebühren. Beim Handel fallen lediglich markt­übliche Spreads und bei Kleinst­orders ein Minder­mengen­zuschlag von 1 € an. Die Konto- und Depotführung wird dabei von der Baader Bank AG übernommen. Die 1983 von Udo Baader gegründete Investmentbank ist seit 1983 auf den Wertpapierhandel spezialisiert und fungiert unter anderem als Market Maker für mehr als 800.000 Wertpapiere. Die Einlagensicherung bei der Baader Bank beträgt 5,0 Millionen Euro je Kunde (Stand: 12/2023).

Bei den Handelsmöglichkeiten bietet "finanzen.net zero" den Handel von mehr als 8.000 Aktien aus 52 Ländern. Daneben stehen Anlegern mehr als 3.100 Investmentfonds sowie rund 2.150 ETFs, ETPs und ETCs von Anbietern wie Allianz, Amundi, BlackRock, CoinShares, DWS, Fidelity, iShares, Lyxor, Vanguard und WisdomTree zur Verfügung. Abgerundet wird das Tradingangebot mit den Optionsscheine- und Zertifikate-Paletten von Goldman Sachs, HSBC Deutschland, Morgan Stanley, UBS und Vontobel. Insgesamt haben ZERO-Kunden somit Zugriff auf mehr als 1,2 Mio. Wertpapiere. Besonderheit: Um seinen Kunden Trading ohne Ordergebühren (zzgl. Spreads) anbieten zu können, wickelt "finanzen.net zero" den Aktienhandel unter anderem vollständig über "gettex" ab, das elektronische Handelssystem der öffentlich-rechtlichen Börse München.
Trading-Angebot von "finanzen.net zero"

Bei den Gebühren für den Wertpapierhandel fährt "finanzen.net zero" eine konsequente Null-Euro-Politik: Für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren zahlen Anleger generell keine Ordergebühren. Neben marktüblichen Spreads fällt lediglich bei Kleinstorders ein Minder­mengen­zuschlag von 1 € an.

Um diese günstigen Konditionen anbieten zu können, erhält "finanzen.net zero" von seinen Handelspartnern Rückvergütungen für die Zuführung von Trades, sogenannte "Kick-backs". Der Neobroker informiert hierüber transparent auf seiner Website und im Rahmen der Kontoeröffnung.
Details zu den "finanzen.net zero"-Gebühren ...

Das Fondsangebot von "finanzen.net zero" umfasst mehr als 3.100 Fonds sowie rund 2.150 ETFs, ETPs und ETCs. Da der Handel über Gettex abgewickelt wird, entfällt der Ausgabeaufschlag. Auch für Sparpläne berechnet "finanzen.net zero" keine Ordergebühren. Anleger können aus einer breiten Palette von 1.500 Aktien- und ETF-Sparplänen wählen und bereits ab einem monatlichen Sparbetrag von 1 € im Monat loslegen. Besonderheit: Neben nahezu allen gängigen Indexfonds befinden sich auch Sparpläne auf Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin sowie alle anderen bei "finanzen.net zero" handelbaren Coins an.

Echte Kryptowährungen befinden sich bereits seit 2022 im Angebot des Neobrokers. Krypto-Anleger können die 33 wichtigsten Coins wie Bitcoin, Ether oder Ripple handeln. Die Wallet wird einfach als Teil des zero-Depots eröffnet. Anschließend können die Coins in realtime im zero-Depot, also gemeinsam mit den anderen Wertpapieren, rund um die Uhr gehandelt werden. Der Mindest­anlage­betrag liegt bei 1 Euro, Gebühren fallen keine an, sodass Anleger lediglich den Spread zwischen An- und Verkaufskurs beachten müssen.
Infos zum Kryptohandel bei finanzen.net zero

Fazit: Das Onlinedepot von finanzen.net zero ist für Trader und aktive Anleger interessant, die auf Beratung verzichten können und ihre Ordergebühren auf ein Minimum reduzieren möchten. Neben den Gebühren zeichnet das Angebot auch eine übersichtliche Handels­oberfläche aus. Neben der Online-Handels­plattform bietet ZERO auch eine moderne Broker-App, mit der Anleger auch von unterwegs über ihr mobiles Endgerät auf ihr Depot zugreifen können.

DEPOT BEI FINANZEN.NET ZERO ERÖFFNEN

oder Broker-Vergleich anschauen

I. "finanzen.net zero" - der Broker im Überblick

Die finanzen.net zero GmbH mit Sitz in Karlsruhe ist im Mai 2021 aus der GRATISBROKER GmbH hervor­gegangen. Bei dem Unternehmen handelt es sich um eine 100-prozentige Tochter­gesellschaft der finanzen.net GmbH, einem Unternehmen der Axel Springer SE. Der bereits im November 2019 gestartete Online Broker zählt zur Gruppe der Neobroker unter den Onlinebrokern. Das Angebot von "finanzen.net zero" richtet sich an Privatanleger. Als Online Broker konkurriert "finanzen.net zero" mit Anbietern wie Scalable Broker, Trade Republic oder justTRADE.

II. finanzen.net zero Testberichte

finanzen.net zero belegte bereits mehrfach vorderste Plätze in Tests von Anleger- und Verbraucher­magazinen. Beim Anlegermagazin Börse Online landete das Angebot unter den Top 3 der "beliebtesten Online­broker" (Ausgabe 13/21). Das ETF-Magazin extraETF zeichnete das Angebot im Test 01/2023 mit 5 Sternen aus (Testurteil: "Empfehlung"). Daneben verlieh die FMH-Finanz­beratung im Auftrag von n-tv das Gütesiegel "Bester Online-Broker" mit dem Testurteil "sehr gut" (Test 10/2021). Für Finanztip ist das Wertpapierdepot ebenso eine "Empfehlung" wert (12/2022) wie für die Stiftung Warentest, in der das Angebot mit Note 1,7 als "Preistipp" klassi­fiziert wurde (7/2023). Für die Stiftung Warentest sind Neobroker wie "finanzen.net zero" eine "sehr günstige Alternative". In der Ausgabe 11/2024 der Stiftung Warentest wurde finanzen.net zero als "Kostensieger" im Vergleich mit allen Online Brokern und Filialbanken ausgezeichnet.

Test von Stiftung Warentest / Finanztest

Die Stiftung Warentest hat in Finanztest 12/2023 die Angebote regionaler Anbieter wie Sparkassen und Genossenschafts­banken sowie von Online- und Neo-Brokern untersucht. Die Warentester ermittelten dabei erhebliche Preisunterschiede zwischen den Anbietern. Vor allem Filialbanken fielen mit hohen Gebühren auf. Aber auch bei den Online- und Neobrokern konnte Finanztest große Unterschiede erkennen. In der Kategorie Neobroker wurde finanzen.net zero von der Stiftung Warentest ebenso wie drei weitere Neobroker als "sehr günstige Alternative" und "äußerst attraktiv" eingestuft, "wenn man kein 'Vollsortiment' braucht" (Ausgabe 12/2023).

Einblick ins finanzen.net zero-Depot

Finanzen.net zero gibt auf YouTube einen Einblick in die Handelsplattformen.

Weitere Videos sind in der Playlist des YouTube-Kanals von finanzen.net verfügbar.

III. Das "finanzen.net zero" Depot - das Trading-Angebot

Welche Wertpapiere können Anleger im "finanzen.net zero"-Depot handeln? Unter www.finanzen.net/zero sind folgende Produkte handelbar:

Die Handelssoftware: "finanzen.net zero"

Welche Handelssoftware bietet "finanzen.net zero" zum Trading an? "finanzen.net zero" bietet seinen Kunden eine komfortable Webtrading-Lösung, die auch mobil, also auf dem Smartphone oder Tablet ausgezeichnet funktioniert. Daneben bietet der Broker eine spezielle Broker-App an, die mit 4,7 Sternen in den Appstores ganz vorne rangiert. Daneben ist das Trading-Angebot auch integriert in die beliebten Börsen-Apps von finanzen.net. Eine weitere Besonderheit ist die umfassende Integration in Deutschlands größtes Börsenportal. Kunden von "finanzen.net zero" können unmittelbar aus der finanzen.net-Website und den finanzen.net-Apps heraus ihre Orders platzieren und auch ihr Depot in Echtzeit in Ihrer App und dem geschützten Bereich beobachten.

Screenshot: "finanzen.net zero"-Handelsmaske

"finanzen.net zero" Login | Sicherheitsverfahren

"finanzen.net zero"-Kunden können ihre Orders ausschließlich online oder über die Apps aufgeben. Eine telefonische Orderaufgabe ist somit nicht möglich. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://www.finanzen.net/zero. Beim Zugang setzt "finanzen.net zero" auf eine Legitimierung über E-Mail-Adresse und Passwort. Transaktionen können mit einer Zwei-Faktor-Authentifizierung über Push-TAN oder SMS-TAN oder per Face ID freigegeben werden.

Handelswege bei "finanzen.net zero"

Anleger können ihre Orders bei "finanzen.net zero" rund um die Uhr online platzieren. Ausgeführt werden die Orders während der Handelszeiten von 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr.

Handeln: Ordern bei "finanzen.net zero"

Welche Ordermöglichkeiten gibt es bei "finanzen.net zero"? Bei den Orderzusätzen stehen den Kunden des finanzen.net Brokers neben den klassischen Orderzusätzen Billigst, Bestens und Limit (Handeln zum nächsten Kurs) zahlreiche innovative Handels- und Limit­arten zur Verfügung. Neben Stop Loss Limit und Stop Buy Limit stehen auch One Cancels the Other-Orders sowie die beliebten Trailing Stop-Loss-Orders zur Verfügung. Bei Letzterer wird der Stop-Kurs bei steigenden Kursen automatisch nach oben angepasst.

Handeln: Börsen und Orderplätze bei "finanzen.net zero"

Anleger können bei "finanzen.net zero" über "gettex", den elektronischen Handelsplatz der Börse München, handeln.

Der Handel an ausländischen Börsen ist bei "finanzen.net zero" nicht möglich. Die in Deutschland meistgehandelten ausländischen Aktien sind jedoch regelmäßig auch über "gettex" und damit auch bei "finanzen.net zero" handelbar.

Realtime-Handel bei "finanzen.net zero"

"finanzen.net zero" stellt seinen Kunden kostenlos Realtime-Kurse der Börse Gettex zur Verfügung.

Handeln von Futures und Optionen

Der Handel an der Terminbörse Eurex ist bei "finanzen.net zero" nicht möglich.

Handeln von CFDs

Der CFD-Handel ist bei "finanzen.net zero" nicht möglich.

Forex-Handel bei "finanzen.net zero"

Der Forex-Handel ist bei "finanzen.net zero" nicht möglich.

Fonds-Handel bei "finanzen.net zero"

Kunden können bei "finanzen.net zero" mehr als 5.000 Fonds und ETFs handeln. Da der Handel über die Börse Gettex erfolgt, fallen hier keine Ausgabeaufschläge an. Auch für den Fonds- und ETF-Handel werden Kunden keine Ordergebühren berechnet. Es fallen lediglich marktübliche Spreads an.

Kryptowährungen handeln bei "finanzen.net zero"

Auch Kryptowährungen befinden sich seit 2022 im Angebot des Neobrokers. Krypto-Anleger können die 33 wichtigsten Coins wie Bitcoin, Ether oder Ripple handeln. Die Wallet wird einfach als Teil des zero-Depots eröffnet. Anschließend können die Coins in realtime im zero-Depot, also gemeinsam mit den anderen Wertpapieren, rund um die Uhr gehandelt werden. Der Mindest­anlage­betrag liegt bei 1 Euro, es können somit auch Bruchstücke von Bitcoins und anderen Coins gehandelt werden. Gebühren fallen keine an, sodass Anleger lediglich den Spread zwischen An- und Verkaufs­kurs beachten müssen. Verwahrt werden die bei finanzen.net zero gekauften Kryptowährugen bei Tangany, einem deutschen Anbieter, der von der BaFin beaufsichtigt wird.

Gehandelt werden können derzeit folgende Kryptowährungen:
Bitcoin (BTC), Ethereum, Litecoin, Polkadot, Polygon, Ripple (XRP), Aave, Algorand, Avalanche, Bitcoin Cash, Cardano, Chainlink, Chiliz, Curve, Decentraland, Dogecoin, EOS, Enjin, Ethereum Classic, Fantom, Gnosis, Kusama, Loopring, Maker, NEAR Protocol, Quant, Solana, Stellar, Tezos, The Graph, The Sandbox, Uniswap, Yearn
Infos zum Kryptohandel bei finanzen.net zero

Sparpläne kaufen bei "finanzen.net zero"

"finanzen.net zero" bietet Anlegern auch die Möglichkeit zur Einrichtung von Sparplänen auf ETFs, ETPs und ETCs. Kunden können aus einem Angebot von mehr als 1.500 Sparplänen wählen. Neben Aktien­sparplänen stehen auch Sparpläne auf ETFs und ETPs von namhaften Anbietern wie Amundi, Lyxor, Vanguard, WisdomTree, Xtrackers oder CoinShares wählen. Für Sparpläne liegt monatliche Mindestsparrate bei nur 1 Euro. Auch für die Ausführung von ETF-Sparplänen berechnet der Anbieter keine Ordergebühren (zzgl. Spreads). Besonderheit: Der Neobroker bietet auch Sparpläne auf alle Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin etc. an.

IV. Kundenservice von "finanzen.net zero"

Adresse von "finanzen.net zero" und weitere Kontaktwege

Per Post können Anleger unter diesen Adressen mit "finanzen.net zero" in Kontakt treten:

Postanschrift:
finanzen.net zero GmbH
Gartenstraße 67
76135 Karlsruhe

Per E-Mail ist "finanzen.net zero" unter service@finanzen-zero.net zu erreichen. Daneben steht unter https://www.finanzen.net/zero/kontakt/ ein Kontaktformular zur Verfügung.

Häufig auftretende Fragen beantwortet der Broker auch in einer speziellen FAQ-Liste. Auf der Website steht daneben auch ein automatisierter Chat-Bot zur schnellen Beantwortung wiederkehrender Fragen zur Verfügung.
Telefonisch ist "finanzen.net zero" unter 089 5455-8188 an Bankarbeitstagen von 08:00 - 18:00 Uhr zu erreichen.

Social Media-Kanäle von "finanzen.net zero"

In den sozialen Medien ist "finanzen.net zero" mit einem Facebook-Auftritt, einem Twitter-Account sowie einem YouTube-Kanal vertreten.

Facebook Instagram Twitter YouTube

Schulungen und Benefits für "finanzen.net zero"-Kunden

"finanzen.net zero" bietet alle 14 Tage Webinare zu verschiedenen Themen an. Im Nachgang können "finanzen.net zero"-Kunden die Mitschnitte der Webinare auf der Website abrufen. Darüber hinaus haben alle Anleger auch Zugriff auf Trading- und Börsen Seminare, die finanzen.net mehrfach die Woche durchführt.

V. Konten, Kontoeröffnung und Einlagenschutz bei "finanzen.net zero"

Interessenten, die bei "finanzen.net zero" ein Online Depot eröffnen wollen, füllen den Online-Antrag unter der URL https://www.finanzen.net/zero aus und führen anschließend eine Legitimation per Post- oder VideoIdent-Verfahren durch.

Wer kann ein Depot eröffnen? Aktuell können nur Anleger ein Depot eröffnen, die über eine deutsche Steuer­identifikations­nummer verfügen. Ein deutscher Hauptwohnsitz oder eine deutsche Staats­angehörigkeit sind nicht erforderlich.

Screenshot: Kontoeröffnung bei "finanzen.net zero"

"finanzen.net zero"-Prämie bei Weiterempfehlung

"finanzen.net zero" vergibt eine Prämie an Werber und Geworbene in Verbindung mit einer aktiven Weiterempfehlung. Die Werbeprämie ist an eine Nutzung des Neukundendepots gekoppelt. Details zum "Kunden werben Kunden"-Programm sind unter https://www.finanzen.net/zero/kunden-werben-kunden/ abrufbar.

Wichtige Formulare

Formulare zur Aktualisierung persönlicher Daten, Steuerformulare, das Preis-Leistungsverzeichnis etc. stellt "finanzen.net zero" online zum Download zur Verfügung. Depotkunden finden dort auch wichtige Formulare zum "finanzen.net zero"-Depot, z. B. zur Aktualisierung persönlicher Daten. Das Preis-Leistungsverzeichnis ist auf der Website https://www.finanzen.net/zero am Seitende zum Download verlinkt.

Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde

Wie hoch ist die Einlagensicherung für "finanzen.net zero"-Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt der Broker? Das Depot wird bei der Baader Bank geführt. Die Baader Bank unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienst­leistungsaufsicht (BaFin) und ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds. Kundeneinlagen sind nach Auskunft des Bundesverbands deutscher Banken e. V. bis zu einer Sicherungsgrenze von 15 % der Eigenmittel der Bank abgesichert (ab 01/2025: 8,75 %). Per 12/2023 liegt der höchstmögliche Entschädigungsbetrag bei 5,0 Millionen Euro pro Kunde (natürliche Personen).

VI. Die Gebühren von "finanzen.net zero"

Allgemeine Gebühren

Gebühren beim Handel deutscher Aktien

Beim Handel deutscher Aktien berechnet "finanzen.net zero" folgende Gebühren:

• 0 Euro für alle Orders (zzgl. marktübliche Spreads)
• 1 Euro Mindermengenzuschlag bei Orders unter 500 Euro (Aktien, ETFs, Fonds, Kryptowerte).
• 1 Euro Mindermengenzuschlag bei Orders von Optionsscheinen und Zertifikaten mit einer Stückzahl kleiner 500.
• Ein Handel an Xetra oder anderen Börsen ist nicht möglich. Sämtliche Kundenorders werden über "gettex" geroutet, dem elektronischen Handelssystem der öffentlich-rechtlichen Börse München.

Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im Gettex-Handel über 2.500 Euro
0 Euro (zzgl. Spreads)

Gebühren beim Handel von Kryptowährungen

Beim Handel von Kryptowährungen berechnet "finanzen.net zero" keine Gebühren. Anleger müssen beim Handel also lediglich den Spread zwischen An- und Verkaufskurs berücksichtigen.

Depotgebühren bei "finanzen.net zero"

"finanzen.net zero" erhebt keine Konto- oder Depotgebühr.

Gebühren beim Handel von Auslandsaktien

Der Handel ausländischer Aktien ist bei "finanzen.net zero" über die Börse Gettex möglich. Wie bei allen Wertpapieren berechnet "finanzen.net zero" auch bei ausländischen Wertpapieren 0 € Ordergebühren (zzgl. Spreads).

Gebühren beim Handel von Fonds

Der Handel von Fonds ist bei "finanzen.net zero" möglich. "finanzen.net zero" hat ca. 5.250 Fonds und ETFs im Angebot. Ordergebühren werden beim Fondshandel über die Börse nicht berechnet, es fallen lediglich marktübliche Spreads an. Auch Ausgabeaufschläge fallen über Gettex nicht an.

Gebühren beim Handel von ETF

Für den Handel von ETFs fallen keine Ordergebühren an (lediglich marktübliche Spreads).

Gebühren beim Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen

Beim Handel von Optionsscheinen und Zertifikaten berechnet "finanzen.net zero" folgende Gebühren:

• 0 Euro Orderprovision für börslichen und außerbörslichen Handel
• 1 Euro Mindermengenzuschlag bei Orders von Optionsscheinen und Zertifikaten mit einer Stückzahl kleiner 500.

Gebühren beim Handel von CFDs

Der Handel von CFDs ist bei "finanzen.net zero" nicht möglich.

"finanzen.net zero" - Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung

"finanzen.net zero" stellt folgende Dokumente online kostenlos zur Verfügung: Jahressteuer­bescheinigung, Jahresdepotauszug, Verlustbescheinigung und Erträgnisaufstellung.

Depot bei "finanzen.net zero" eröffnen

Sie möchten ein Depot bei "finanzen.net zero" eröffnen? Unter https://www.finanzen.net/zero geht's zum Online-Antrag von "finanzen.net zero".

DEPOT BEI FINANZEN.NET ZERO ERÖFFNEN

Autor: Volker Altvater

Bildquelle: finanzen.net zero