Neu bei Ginmon: Kostenfreie Depotchecks

Warum sollte ich einen Depotcheck durchführen lassen?

Für einen Anleger ist die regelmäßige Überprüfung seiner Wertpapiere und Fonds unerlässlich und sollte mindestens einmal im Jahr durchgeführt werden. Denn auch Portfolios, die zum Zeitpunkt der Aufsetzung gemäß Alter, Risikotoleranz und der persönlichen Zielsetzung eines Anlegers optimal strukturiert waren, können nach einiger Zeit den Bezug zu den Anlagezielen verlieren. Die Kapitalmärkte, genauso wie die Anlagepräferenzen verändern sich stetig und so stellt eine periodische Überprüfung sicher, dass das individuelle Portfolio auf Kurs bleibt.

Bei Ginmon übernimmt unser Algorithmus apeironprotect die tägliche Überwachung der Kundenportfolios ganz automatisch. Wer außerhalb von Ginmon noch Wertpapiere oder Fonds besitzt, sollte sein Depot jedoch regelmäßig einer kritischen Prüfung unterziehen.

Dabei bedeutet die Überprüfung eines Portfolios nicht immer, dass Änderungen notwendig wären. Dennoch kann ein Depotcheck konzeptionelle Fallstricke identifizieren und somit langfristig Renditepotenziale offenlegen.

Unsere Depotchecks garantieren eine vollständige und sorgfältige Analyse aller gehaltenen Fonds und Wertpapiere - unabhängig davon, ob diese von Ginmon verwaltet werden oder nicht. Zunächst werden dabei alle Wertpapiere nach den größten Positionen, der aktuellen Asset Allokation, sowie den investierten Regionen aufgeschlüsselt. Dies bietet nicht nur eine bessere Transparenz, daraus lassen sich auch bereits erste Rückschlüsse ziehen.

Hat sich beispielsweise die Startallokation durch steigende Aktienkurse bereits signifikant geändert? Oder ist das Portfolio überwiegend in einer bestimmten Region investiert und unterliegt deshalb einem ungewollten Klumpenrisiko? Ein großes Problem kann hierbei sein, dass viele Finanzprodukte hierbei einen irreführenden Eindruck vermitteln können. Beispielsweise ist der MSCI World entgegen seines Namens nur in 23 Industrienationen und dazu noch zu 66 % in den USA investiert.

Weiterhin werden die durchschnittlichen Kosten des Depots berechnet, die nach unserer Erfahrung der Hauptgrund für eine nicht zufriedenstellende finanzielle Performance sind. Bei einem langfristigen Portfolio ist hierbei zu beachten, dass jährlich anfallende Kosten eine größere Rolle spielen als ein eventueller Ausgabeaufschlag.

Darüber hinaus bietet unser Depotcheck eine Auswertung der 10 größten Positionen und der größten Überschneidungen. Dies ist besonders interessant für Kunden, die mehrere ETFs oder Investmentfonds in Ihrem Depot verwalten. Durch die Vielzahl der Einzeltitel ist es immer wieder überraschend, zu welcher Größe sich einzelne Titel aufaddieren können. Zusätzlich zeigt der Depotcheck, ob es große Überschneidungen zwischen einzelnen Positionen gibt. Dies kann als wichtiger Ansatzpunkt für die Beseitigung von Ineffizienzen dienen.

Als Chief Investment Officer leitet Fabian Knigge den Bereich Investment & Wealth Management bei Ginmon. Zuvor war er im Portfolio Management im Bereich Aktien Europa bei Union Investment tätig. Er hält einen Masterabschluss in Finance von der Bocconi-Universität Mailand und ist CFA Charterholder.