QIX Dividenden Europa: Finanzholding Sampo glänzt mit hochprofitablen Beteiligungen und einer Rendite von 5,1 Prozent

Im Dividenden-Index verzeichnet heute die Aktie von Sampo ein leichtes Plus und notiert aktuell bei 44,70 Euro. Die finnische Finanzholding hat in den vergangenen Jahren, in den skandinavischen Ländern zahlreiche erfolgreiche Beteiligungen aufgebaut, und ist so zu einem regionalen Finanzriesen herangewachsen. Mit der 100-prozentigen Tochter If, die ihren Sitz in Schweden hat, ist Sampo stark im Gebäude- und Unfallversicherungsgeschäft aktiv und hat die Expansion vor allem in den baltischen Ländern vorangetrieben. Zudem besitzt der Konzern 47 Prozent an der dänischen Versicherungsgruppe Topdanmark. Diese Beteiligung wurde zum 1.Oktober erstmals in der Bilanz konsolidiert. Eine weitere Tochter ist Mandatum Life, die ebenfalls im Versicherungs- und Kapitalanlagegeschäft tätig ist. Aber auch abseits des Versicherungsgeschäfts hält Sampo bedeutende Beteiligungen. Dazu zählt der knapp 21-prozentige Anteil an Nordea, der größten Bank in Skandinavien. Darüber hinaus hat Sampo kürzlich die dänische Saxo Bank ins Visier genommen, die im Fintech-Bereich unterwegs ist. Laut Unternehmensangaben ist dabei eine Beteiligung von 19,9 Prozent geplant. Die finnische Holding will die Finanzexpertise und -plattform des erfolgreichen Finanzdienstleisters mit Partnern ins boomende Asien bringen und so weiter wachsen lassen.

Im operativen Geschäft kann Sampo mit seinen Tochtergesellschaften eine beachtliche Profitabilität vorweisen und erreichte zuletzt eine Eigenkapitalrendite von 21 Prozent. In den ersten 9 Monaten dieses Jahres verdiente die Gruppe vor Steuern rund 2 Mrd. Euro, nach 1,34 Mrd. Euro im Jahr zuvor. Dabei wurde jedoch ein Sondereffekt durch die erstmalige Bilanzierung von Topdanmark erzielt. Vor allem aber die hohe Dividendenrendite von derzeit 5,1 Prozent macht die Sampo-Aktie derzeit für Investoren interessant. Seit dem Geschäftsjahr 2009 hat das Management die Ausschüttung beständig von 1,00 Euro auf zuletzt 2,30 Euro je Aktie erhöht. In dieser Zeit erzielten die Aktionäre eine stattliche Rendite von durchschnittlich 5,4 Prozent. Auch den Gewinn konnte Sampo in den letzten 5 Jahren im Durchschnitt um 10 Prozent steigern. Für 2017 dürfte die finnische Versicherungsholding die Dividende erneut anheben. Analysten rechnen dabei mit einer Steigerung um knapp 6 Prozent auf 2,44 Euro.

Der QIX Dividenden Europa ist ein Aktien-Index, der gezielt auf stabile und zuverlässige Dividendenzahler in Europa setzt. In den Index werden 25 europäische Aktien aufgenommen, die sich nach einem festgelegten und erfolgsbewährtem Regelwerk dafür qualifizieren. Neben einer hohen Dividendenrendite berücksichtigt das Regelwerk dabei fundamentale Kriterien wie Dividendenkontinuität, Dividendenwachstum oder Gewinnwachstum. Auch technische Aspekte wie stabile Kursverläufe mit niedriger Volatilität fließen in das Ranking mit ein.

Leichte Gewinnmitnahmen zeigt heute im Dividenden-Index die Aktie der Allianz. Aktuell notiert sie damit bei 198,80 Euro. Der Münchener Konzern plant die Zinsen für Lebensversicherungs-Policen der Kunden im kommenden Jahr stabil zu halten. Bei der klassischen Lebens- und Rentenversicherung liegt die laufende Verzinsung 2018 erneut bei 2,8 Prozent, teilte die Allianz am Montag mit. Der Zinssatz setzt sich dabei aus dem Garantiezins von aktuell 0,9 Prozent sowie der Überschussbeteiligung des Versicherers zusammen. Neuere Versicherungen, die keinen Garantiezins beinhalten, will die Allianz erneut mit einem leicht höheren Wert von 2,9 Prozent verzinsen. Für auslaufende Verträge soll die Gesamtverzinsung, die noch weitere Bestandteile enthält, für das klassische Modell bei 3,4 Prozent liegen und für das neuere "Perspektive" genannte Modell bei 3,7 Prozent. Diese Werte entsprechen ebenfalls der Verzinsung von 2017. Die Zinsmarke 2018 auf dem Niveau des Vorjahres zu halten, sei ein starkes Signal für die Altersvorsorge, betonte der Allianz-Vorstandschef. Die stabile Verzinsung begründet der Manager auch damit, dass es einen vergleichsweise großen Freiheitsgrad bei den Kapitalanlagen gäbe. Wir können weltweit anlegen, direkt investieren und auch verstärkt in alternative Anlageklassen gehen, erklärte der Allianz-Vorstand im Gespräch mit der Nachrichtenagentur Reuters. So machten Staatsanleihen und Pfandbriefe dem Manager zufolge nur noch die Hälfte aller Kapitalanlagen des Konzerns aus. Die Aktienquote liege inzwischen bei 9 Prozent, zusammen mit sogenannten Alternativen Anlagen liege die Quote sogar bei 13 Prozent.

Auch seine Aktionäre verwöhnte der Allianz-Konzern in diesem Jahr bereits mit einer um 4,1 Prozent höheren Dividende als 2016. Insgesamt ist die Ausschüttungspolitik des Versicherers auf Nachhaltigkeit ausgelegt. Seit 2008 ist dabei die Dividende kontinuierlich von 3,50 Euro auf 7,60 Euro je Aktie angehoben worden. Während dieser Zeit erzielten die Anteilseigner eine Rendite von durchschnittlich 4,8 Prozent. Die Allianz-Aktie bietet derzeit eine attraktive Dividendenrendite von 3,8 Prozent und erfüllt damit wichtige Kriterien für die Notierung im QIX Dividenden Europa Index.

Wenn Sie den QIX Dividenden Europa Index nachbilden wollen, bietet sich ein Index-Tracker der UBS an.

Hinweis: Da der QIX Dividenden Europa Index von finanzen.net und der Traderfox GmbH, einer Tochtergesellschaft der finanzen.net GmbH, entwickelt wurde, partizipieren die finanzen.net GmbH und die TraderFox GmbH indirekt oder direkt an der Vermarktung des QIX Dividenden Europa. Dies betrifft u.a. Lizenzeinnahmen von Emissionsbanken und KVGs.