"Sicherheit in realen Werten" - Diamanten als Kapitalanlage - Ulrich Freiesleben und Katja Hermann

finanzen.net: Was sind die Vorteile und Nachteile von Diamanten als Wertanlage?
Katja Herrmann: Diamanten sind die mobilste Wertanlage, weltweit konvertibel, der Wert ist im Material, in der Beschaffenheit begründet und Diamanten haben keine laufende Maintenance. Zudem besteht bei Diamanten keine behördliche Meldepflicht, Gewinne sind nach einen Jahr Haltedauer steuerfrei. Aber: mit Diamanten erzielen sich keine laufenden Mieteinnahmen, Zinsen oder Dividenden. Zudem gibt es keine einheitliche Preisfeststellung. Der Rückverkauf für Anleger beschränkt sich derzeit noch auf die seriösen Diamantenhändler, die diesen jedoch vertrauenswürdig und profitabel abwickeln können.

finanzen.net: Eignen sich Diamanten auch zur Erzielung kurzfristiger Gewinne oder eher zur langfristigen Vermögenssicherung?
Katja Herrmann: Wer in Diamanten investiert, um Vermögen zu sichern, sollte mit einem mittleren bis langfristigen Anlagehorizont planen, also mindestens 10 Jahre +. Wer Diamanten unter reinen Renditegesichtspunkten sieht oder auf kurzfristige Spekulationsgewinne setzt, ist bei Diamanten falsch.

finanzen.net: Warum sollte man in Diamanten statt z. B. in Gold investieren?
Katja Herrmann: Wer Vermögen nachhaltig sichern möchte, sucht sinnvollerweise auch Anlageklassen außerhalb der regulierten Märkte, sogenannte alternative Investments. Diamanten sind im Vergleich zu Gold weniger spekulativ und weniger volatil, da Kursmanipulationen durch Derivate wie an den Aktien- und Rohstoffmärkten nicht möglich sind. Die hohe Wertkonzentration und Mobilität auch großer Vermögenswerte spricht darüber hinaus klar für Diamanten. Zum Vergleich: Ein Top Brillant von fünf Karat (= 1 Gramm) in bester Qualität (D-IF) entspricht wertmäßig etwa dem Gewicht von 20 kg Feingold.

finanzen.net: Eignen sich alle Diamanten zur Wertanlage?
Dr. Ulrich Freiesleben: Es gibt über 2000 Kategorien von Diamanten, von denen nach unserer Erfahrung aber nur ein sehr geringer Teil die Kriterien für eine Wertanlage erfüllen. Aus anderen Sachwertkategorien wissen wir, dass das Beste immer seinen Wert behält. Lupenreine Diamanten in den höchsten Farbstufen und in gesuchten Größen, die über eine exzellente Schliffqualität verfügen stehen in der Rangordnung und der Nachfragegunst ganz oben. Dafür hat es immer Kunden gegeben und das wird sich wohl kaum ändern.

finanzen.net: Wo können Anleger geeignete Diamanten erwerben?
Katja Herrmann: Das Internet bietet heute auch für Diamanten die besten Bezugsquellen. Dabei sollten Anleger aber darauf achten, direkt bei einem renommierten auf Wertanlagediamanten spezialisierten Diamantgroßhändler zu kaufen, welcher über die direkten internationalen Zugangswege und eine langjährige, fachliche Expertise verfügt. Das ist besonders wichtig bei der Beschaffung und bei der Prüfung der Diamanten, aber auch, wenn eines Tages der Rückverkauf der Steine ansteht. Über eigene Internetplattformen bietet diese seriöse Kaufmöglichkeiten an. Preise, Größen und exakte Qualitäten sollten vorselektiert und transparent abgebildet sein.
Vom Kauf beim Juwelier über Banken oder Finanzvertriebe raten wir ab, da sich durch Einzelhandelsaufschläge, Aufschläge von Zwischenhändlern und Vertriebsprovisionen die Preise für Endkunden um bis zu 40% und mehr verteuern oder aber oftmals nicht die entsprechenden Top Qualitäten angeboten werden.

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finanzen.net: Ist ein anonymer Diamantenkauf (Tafelgeschäft) wie z.B. bei Gold möglich?
Katja Herrmann: Ja, auch Diamanten können im Zuge eines sogenannten Tafelgeschäfts als anonymer Barkauf erworben werden. Dies ist im derzeit noch gültigen gesetzlichen Rahmen bis Euro 14.999,- pro eigenständig handelnder Person möglich.

finanzen.net: Welche Anlegertypen investieren in Diamanten?
Dr. Ulrich Freiesleben: Da hat sich in den letzten Jahren ein klares Profil herausgebildet: Es sind die Anleger, die dem Finanzsystem in seiner aktuellen Ausprägung nicht mehr trauen. Sie suchen Sicherheit in realen Werten. Rendite spielt da keine Rolle mehr. Diese Menschen schauen mit Sorge in die politische und wirtschaftliche Zukunft und fragen sich, was bei möglichen Verwerfungen noch von Ihrem erarbeiteten Vermögen übrig bleibt. Deshalb stellen sie sich zur Sicherung Ihres Vermögens breit auf und gehen immer mehr in handfeste physische Sachwerte. Aber auch jüngere, gut verdienende Anleger beginnen schon bei Zeiten, mit Diamanten in einen Teil ihrer Altersvorsorge zu investieren.

finanzen.net: Wie kann man als Anleger sichergehen gehen, einen echten Stein zu erhalten?

Dr. Ulrich Freiesleben: Zu jedem guten Diamanten gehört heute unbedingt ein erstklassiges Zertifikat. Darauf wird als erstes vermerkt, dass es sich um einen natürlichen Diamanten ohne irgendwelche nachträglichen Veränderungen handelt. Bei DIAMONDAX ist es eine Selbstverständlichkeit, dass wir jeden Diamanten mit dem weltweit renommiertesten Zertifikat von GIA liefern und dass die Nummer des jeweiligen Zertifikates zur eindeutigen Identifizierung auf dem Diamanten angebracht ist. Natürlich spielt Vertrauen, aber auch fachliche Diamantkompetenz des Verkäufers eine entscheidende Rolle. Da sollte man schon genau hinschauen, mit wem man diesen Weg gehen will.

finanzen.net: Welche Faktoren bestimmen den Wert eines Diamanten?
Dr. Ulrich Freiesleben: Schon seit 30 Jahren haben sich da die sogenannten 4C international als preisbestimmende Merkmale durchgesetzt: "Carat" für die Größe und das Gewicht des Diamanten (Grundregel: je größer desto teurer), "Colour" für die Farbe des Diamanten (je weißer desto wertvoller), "Clarity" für die Reinheit (da ist lupenrein das Maß der Dinge) und "Cut" für die Schliffqualität (je perfekter desto besser).
Da die Farbbestimmung und die Reinheitsgraduierung subjektive Kriterien sind, ist das Renommee des Zertifikats von entscheidender Bedeutung. Daher spricht man heute auch vom 5. C für "Certificate" als weiteres wichtiges Kriterium. Diamanten sind ein Geschäft, wo schon kleinste Nuancen in der Qualitätsfeststellung einen erheblichen Einfluss auf den Preis haben können.

finanzen.net: Welches sind die wichtigsten Märkte für Diamanten?
Dr. Ulrich Freiesleben: Da sind traditionell in erster Linie die USA zu nennen, die auch heute noch einen Weltmarktanteil von ca. 35 % haben. Aber auch China, Indien und die Golfstaaten spielen heute eine wichtige Rolle. In diesen Ländern hat das Thema Gold und Diamanten seit alters her einen hohen Stellenwert. Für den in China und Indien entstehenden Mittelstand ist der Erwerb von hochwertigem Schmuck Ausdruck einer kulturellen Identität, aber auch Beweis der eigenen Leistungsfähigkeit. In den Golfstaaten ist Schmuck vor dem Hintergrund der sehr uniformen Kleiderordnung immer auch eine Möglichkeit der individuellen Differenzierung. Das reiche Europa schafft es gerade mal auf einen Marktanteil von 10%, der von Deutschland wird aktuell nur unter 1% liegen.

finanzen.net: Laut der Managementberatung Bain & Company sind auf dem Markt für Diamanten schon bald Engpässe zu erwarten. Was bedeutet das für das Angebot und die Nachfrage?
Dr. Ulrich Freiesleben: Die Minengesellschaften haben weltweit Milliardenbeträge aufgewendet um neue Vorkommen zu entdecken. Soweit die Ergebnisse bekannt sind, sind diese Bemühungen ohne nennenswerte Erfolge geblieben, so dass Branchenführer wie BHP Billiton sich sogar ganz aus der Diamantenförderung zurückgezogen haben. Viele große Minen werden in absehbarer Zeit ausgeschöpft sein oder zumindest mit deutlich reduziertem Output arbeiten müssen. Gleichzeitig sind es die wachsenden Märkte in Asien, die für eine verstärkte Nachfrage sorgen werden. Auch wenn die Steigerungsraten in China wie allgemein nicht mehr so fantastisch sind, ist dort mit stetigem Wachstum zu rechnen, zumal die Chinesen den amerikanischen Brauch beim Heiratsantrag einen Diamond Ring zu übergeben, praktisch 1:1 übernommen haben. Auf ein sich verringerndes Angebot und eine steigende Nachfrage antwortet die Marktwirtschaft mit Preiserhöhungen. Das sieht Bain auch so.

Über Katja Herrmann und Dr. Ulrich Freiesleben

Katja Herrmann

verfügt über 20 Jahre Erfahrung im Investmentbereich und hat sich mit DIAMONDSTOXX auf die Beratung von zur Wertanlage geeigneten Diamanten für private und institutionelle Anleger spezialisiert.

Dr. Ulrich Freiesleben

ist seit über 30 Jahren im internationalen Diamanthandel tätig und bietet mit DIAMONDAX seit 2011 als erster Diamantspezialist eine Onlineplattform für Diamanten zur Wertanlage an.

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