Sicher zur soliden Geldanlage: Fehler vermeiden und passende Strategie entwickeln

Seit mehr als 20 Jahren berät die Genève Invest Europe Privatanleger beim Vermögensaufbau, entwickelt individuelle Anlagestrategien und verwaltet Investment-Portfolios. Bei den Gesprächen mit Neukunden und bei kostenlosen Depotanalysen von privaten Anlegern bemerkten die Berater immer wieder Muster, die zu schlechten Renditen und zu Verlusten geführt haben. Aus ihren Erfahrungen haben die Experten eine Broschüre zusammengestellt, die Kapitalanleger nun kostenlos bestellen können: "Wertvolle Einblicke. 6 psychologische Fallen bei der Geldanlage" versammelt die am häufigsten auftretenden Fehler, die den privaten Investoren immer wieder unterlaufen – insbesondere dann, wenn sie ihre Vermögensentwicklung ohne professionelle Unterstützung selbst in die Hand nehmen. Grundlage für diese Fehler sind irrationale Verhaltensweisen, also emotional bedingte Entscheidungen an den Finanzmärkten. Kurzfristige Gewinnmitnahmen, ein zu später Ausstieg aus fallenden Werten, das Mitlaufen bei aktuellen Moden, eine fehlende Risikostreuung, eine unreflektierte Orientierung an bestimmten Markt-Indizes – all das sind Folgen von "Bauchentscheidungen", die zu erheblichen Verlusten führen können und die gesamte Strategie für die private Geldanlage gefährden. Fehler macht jeder einmal, doch das kontinuierliche Handeln nach Gefühl ist für ein rational funktionierendes System wie die Börse nicht geeignet.

Die Handelnden an der Börse sind Menschen und keine Maschinen – es sei denn, sie überlassen ihre Investitionsentscheidungen vollständig einer Künstlichen Intelligenz. Doch auch wenn Aktien-, Fonds- und Rohstoffmärkte immer mehr von Algorithmen beherrscht werden – in den USA schätzt man, dass rund 80 Prozent aller Trades automatisiert ablaufen – spielt der Faktor Psychologie noch immer eine große Rolle. Die Broschüre von Genève Invest Europe geht Phänomenen wie Selbstüberschätzung, Herdentrieb und der "Qual der Wahl" nach und skizziert in kompakter und gut verständlicher Form, welche Folgen diese Phänomene für das Investment-Portfolio haben können. Wie man wissenschaftlich fundiert, rational und aus der Erfahrung von über zwei Jahrzehnten Anlagestrategien entwickelt, die auf die individuellen Bedürfnisse und Voraussetzungen des einzelnen Anlegers zugeschnitten sind, das weiß das Team von Genève Invest.

Seit 2002 beraten und unterstützen die internationalen Finanzspezialisten private Kunden in ganz Europa. Das Team mit Sitz in Luxemburg ist unabhängig von Banken und Anbietern von Finanzprodukten. Das ist von entscheidender Bedeutung. Denn nur eine Beratung, die frei von Interessen Dritter ist, kann uneingeschränkt im Sinne des jeweiligen Kunden handeln. Eine unabhängige Beratung kostet Geld, ein Beratungshonorar. Und das ist ein Vorteil gegenüber der kostenlosen Beratung. Denn bei der kostenlosen Beratung zahlt jemand anders, in der Regel ein Anbieter von Finanzprodukten, über Vermittlungsprovisionen. Und wer zahlt, der bestimmt die Richtung der Beratung. Auch die "Bauchentscheidung", kurzfristig Beratungshonorar sparen zu wollen, sorgt also auf lange Sicht für eine nicht optimale Geldanlage. Dieser Fehler lässt sich nur durch die Entwicklung einer neuen, individuell sinnvollen Strategie beheben.

Die Rendite eines Investments ergibt sich aus den Erträgen abzüglich der Kosten. Oft wird der Faktor Kosten in der Betrachtung von Portfolios vernachlässigt. Doch auch hier gibt es gute Möglichkeiten, aus einer guten eine sehr gute Rendite zu machen. Genève Invest Europe verfügt neben fundiertem Markt-Know-how auch über Expertise des internationalen Steuerrechts. Daher können die Berater des luxemburgischen Investmenthauses Anlageportfolios so planen, dass nach Abzug aller Kosten wie Ausgabeaufschlägen, Verwaltungsgebühren und eben auch Steuern das Optimum an Netto-Rendite beim Anleger ankommt.

Die vier Investment-Depots von Genève Invest haben in den vergangenen Jahren außerordentlich positiv abgeschnitten. Von Anfang 2009 bis Ende 2021 erreichte das Depot "Festverzinslich" ein durchschnittliches Ergebnis von 6,38 Prozent p.a. vor Steuern. Im Depot "Festverzinslich Plus" waren es im selben Zeitraum 7,73 Prozent. Das etwas risikofreudigere "Balanced Depot" brachte es auf 9,82 Prozent und das Depot "Dynamisch" sogar auf 10,98 Prozent. Die Privatanleger kommen bei diesen Depots in den Genuss von Anlagewerten, die sonst vor allem institutionelle Investoren wie Fondsgesellschaften oder Pensionskassen nutzen. Es geht also nicht nur darum, bei der Geldanlage Fehler zu vermeiden, sondern auch darum, die Strategien und Produkte der professionellen Anleger für den privaten Gebrauch nutzbar zu machen. Über 1.000 Kunden in ganz Europa haben mithilfe der Genève Invest Europe bereits Beträge im dreistelligen Millionenbereich angelegt und dabei von weit über 500 unterschiedlichen Wertpapieren profitiert.