Die richtige Geldanlage – Anleihen und ihre Vorteile

Unternehmensanleihen sind für private Investoren in mehrerlei Hinsicht interessant. In ihrer Funktion sind Anleihen vergleichbar mit Krediten, die die Investoren den Unternehmen zur Verfügung stellen – zu einem festgelegten Garantie-Zinssatz und mit festen Zeitpunkten für Zinsauszahlungen und Kapital-Rückfluss. Das macht die Geldanlage mit Anleihen zu einer sehr gut planbaren Angelegenheit. Für viele Anleger ist ein fester Zeitplan mit einem genau vorher bestimmtem Cashflow zentraler Bestandteil der Investmentstrategie. Denn nur so funktionieren mittel- und langfristige Anschlussprojekte mit der erforderlichen Sicherheit. Natürlich steht und fällt das Investment in Unternehmensanleihen mit der Qualität des jeweiligen Unternehmens. Daher ist hier der genaue Blick auf die Fundamentaldaten, auf das Geschäftsmodell und die Qualität des Managements nötig.

Diese genaue Analyse von Unternehmen im Hinblick auf das Anleihe-Investment ist die Spezialität des luxemburgisch-schweizerischen Vermögensverwalters Genève Invest Europe. Das Team identifiziert seit über 20 Jahren die Anleihen mit dem besten Rendite-Risiko-Verhältnis auf dem Markt und konzentriert sich dabei auf Nischenthemen und Sonderfaktoren. Durch diesen Schwerpunkt und den kontinuierlichen, persönlichen und vorausschauenden Kontakt zu den ausgewählten Unternehmen sorgt Genève Invest für mehr Anlagesicherheit in den Portfolios seiner Kunden. Und noch ein Sicherheitsfaktor: Genève Invest vermittelt nur vorrangige und besicherte Anleihen, das heißt, im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz stehen die Anleger von Genève Invest als Gläubiger immer in der ersten Reihe.

Anlegerinnen und Anleger sind Menschen. Und als solche sind sie sehr unterschiedlich. Jede und jeder bringt eigene Voraussetzungen mit, eigene Wünsche, Ziele, Bedürfnisse, Anforderungen und Bedenken. Das Sicherheitsbedürfnis ist von Investor zu Investor vollkommen unterschiedlich ausgeprägt, die Risikofreudigkeit ebenso. Genève Invest hat in den vergangenen 20 Jahren über 1.000 Kunden mit großem Erfolg beraten und langfristig rentable Strategien für sie entwickelt. Die Grundlage für das Investment sind vier Strategien mit unterschiedlichem Rendite-Risiko-Verhältnis. Unternehmensanleihen spielen in jeder der vier Strategien eine wichtige Rolle. Und das hat neben den schon genannten Vorzügen noch weitere Mehrwerte: Anleihen unterliegen kaum Wertschwankungen, sie können frei an der Börse gehandelt werden und sind damit nicht an Laufzeiten gebunden, sondern jederzeit problemlos zu liquidieren.

Die vier Depot-Typen von Genève Invest unterscheiden sich vor allem durch ihren jeweiligen Anteil an Unternehmensanleihen. Im Depot "Festverzinslich" beinhaltet die Geldanlage nur Anleihen. Damit ist es das risikoärmste Depot. "Festverzinslich Plus" beinhaltet neben den Anleihen maximal 30 Prozent Aktien und alternative Anlagen. Beim "Balanced Depot" beträgt der Anteil an Aktien und alternativen Anlagen bis zu 70 Prozent, und im "Dynamischen Depot" sind es über 70 Prozent – doch auch hier beinhaltet die Geldanlage immer Anleihen. Für alle Depot-Typen gilt: Mit einer breiten Streuung der Titel wird eine große Diversifikation gewährleistet, um die Sicherheit des Portfolios zu optimieren.

Bei aller Sicherheit ist natürlich die wichtigste Frage die nach der Rendite. Und hier kann Genève Invest für alle vier Wege der Geldanlage mit Anleihen für die vergangenen Jahre beachtliche Zahlen vorweisen. Von 2009 bis 2021 erreichten die Kundendepots der Kategorie "Festverzinslich" eine durchschnittliche Rendite von 6,38 Prozent p.a. vor Steuern – und zwar nach Abzug aller Kosten. Im selben Zeitraum erreichten die Depots der Kategorie "Festverzinslich Plus" durchschnittlich 7,73 Prozent. Die Kunden mit einem "Balanced Depot" konnten sich über 9,82 Prozent im Durchschnitt freuen, die Kunden mit einem "Dynamisch"-Depot sogar über 10,98 Prozent p.a.

Genève Invest verfügt neben einer fundierte Markt-Expertise zudem über sehr weitgehendes Wissen über internationales Steuerrecht und kann die Anleger auch hier umfassend beraten. Die Mindest-Anlagesumme für ein Investment in eine der vier Kategorien liegt bei 100.000 Euro. Wer sich einen ersten Einblick in die Thematik Geldanlage Anleihen verschaffen möchte, kann die kostenlose Broschüre "Anleihen vs. Aktien. 10 Vorteile von Anleihen gegenüber Aktien" von Genève Invest herunterladen.