Individuelles Finanzcoaching für alle Lebenslagen

Jeder Mensch ist anders. Familiäre Situation, Ziele, Vorlieben, Lebensumstände, Einkünfte, Ausgaben – all das sind Faktoren, die direkten oder indirekten Einfluss auf das passende Konzept für Vermögensaufbau, Versicherung und Altersvorsorge haben. Darum muss eine Finanzberatung auch individuell sein. Denn die eine, für alle passende Lösung gibt es nicht. Es stellt sich also die Frage: Wie komme ich zu meiner eigenen Anlage- und Absicherungsstrategie?

Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG), Deutschlands größte eigenständige Finanzberatung, hat darauf eine Antwort in fünf Schritten:

• Erstens: zuhören. Denn die genaue Erfassung der individuellen Ziele und Wünsche der Kundinnen und Kunden muss immer der erste Schritt sein.



• Der zweite Schritt, die Analyse, kümmert sich um den Ist-Zustand: Welche Produkte gibt es bereits, was fehlt noch, was ist eventuell überflüssig, und was von all dem passt am besten zu den Wünschen der Kundschaft?



• Bei Schritt drei, der Entwicklung eines Konzepts, setzt das Finanzcoaching die Erkenntnisse der ersten beiden Schritte in konkrete Handlungsvorschläge um.



• Schritt vier ist die Umsetzung der Vorschläge.



• Der fünfte Schritt ist die langfristige Begleitung der Kundin oder des Kunden bei eventuellen Veränderungen und Anpassungen des individuellen Konzepts – denn auch das ist bei jedem Menschen auf unterschiedliche Art gleich: Das Leben verändert sich. Kinder werden geboren, brauchen eine Ausbildung und ziehen aus, Arbeitsplätze und Wohnorte werden geändert, Einkünfte ändern sich, Verbindungen zu Menschen, Unternehmen oder Immobilen werden geschlossen und getrennt – all das erfordert eine Neujustierung des Vermögens- und Anlagekonzeptes. Ein individuelles Finanzcoaching hat all das im Blick.

Die DVAG bietet seit über 47 Jahren Unterstützung in allen Schritten der Vermögensbildung, Versicherungen und Altersvorsorge an. Als traditionsreiches Familienunternehmen sieht sich die DVAG ihren Kunden generationsübergreifend verpflichtet. Ziel ist also die langfristige Beratung von Familien durch alle Lebensphasen hindurch. Rund 18.000 Vermögensberater betreuen bundesweit um die acht Millionen Kunden. Die DVAG arbeitet seit vielen Jahren mit bewährten Partnern wie der Deutschen Bank und der Generali zusammen. Ob jung oder alt, Frau oder Mann, mit oder ohne Kinder, mit starkem oder weniger starkem Sicherheitsbedürfnis, mit großer oder kleiner Risikobereitschaft – alle Interessenten erhalten ein auf ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Finanzcoaching und Konzept.

Für die Angebote und den Service rund um das Finanzcoaching der DVAG sprechen zahlreiche unabhängige Auszeichnungen aus den letzten Jahren.

So vergab das Handelsblatt 2021 das Prädikat "Top Service Deutschland" und den ersten Platz im B2C-Bereich. 2022 erhielt die DVAG zum dritten Mal in Folge das Top-Ergebnis des "Kundenchampions" von dem F.A.Z.-Institut, der Deutschen Gesellschaft für Qualität e.V. (DGQ) und den Marktforschern von 2HMforum. Das Portal "ServiceRating" beurteilte die Dienstleistungen der DVAG mit "exzellent". Bereits 2020 vergab die Service Rating GmbH zusammen mit dem Handelsblatt und dem Institut für Marktorientierte Unternehmensführung (IMU) den Titel "Top Service Deutschland" an die DVAG. Diese Bewertungen zeigen, dass die rund acht Millionen Kundinnen und Kunden mit all ihren unterschiedlichen Anforderungen an ihr individuelles Finanzcoaching passende Lösungen gefunden haben. Die DVAG ist zudem einer der beliebtesten Unternehmen der Branche. Auch hier wurden in den letzten Jahren immer wieder Auszeichnungen vergeben. Das Finanzcoaching der DVAG ermöglicht jeder Kundin und jedem Kunden ein Vorsorgekonzept, das langfristig funktioniert und für Stabilität in unruhigen Zeiten sorgt.