Silber kaufen: Wie Sie Münzen und Barren kaufen und von der Silberpreisentwicklung profitieren

Silber gehört wie Gold und Platin zu den Edelmetallen. Neben Gold und Kupfer ist es eines der gefragtesten Metalle bei Börsianern. Das liegt daran, dass diese eine gute Absicherung gegen Inflation darstellen können, selbst wenn Silber anfälliger für Konjunkturschwankungen ist als beispielsweise Gold.

Silber ist nicht erst seit Kurzem ein beliebter Wertgegenstand. Bereits seit Jahrhunderten wird es zum Handeln und als Zahlungsmittel verwendet. Vor allem aber in den vergangenen Jahrzehnten ist seine Bedeutung als Spekulationsobjekt gestiegen. Grund hierfür ist einerseits die wichtige Rolle seiner Verwendung in der Schmuckindustrie – andererseits ist das Mondmetall auch als Industriemetall immer häufiger im Einsatz. Aufgrund seiner Eigenschaften wird es allen voran in den Branchen Energie und Elektronik verwendet. Denn Silber ist das Metall mit der höchsten elektrischen Leitfähigkeit und besitzt außerdem eine hohe Wärmeleitfähigkeit. Darüber hinaus wirken Silberionen antibakteriell und antimikrobiell, weswegen es in vielen Bereichen der Medizin eingesetzt wird. Auch die Entwicklungen während Corona hin zum Home-Office, die eine starke Nachfrage nach Unterhaltungselektronik und Investitionen in die 5G-Infrastruktur nach sich zogen, trieben die Silbernachfrage in die Höhe. Außerdem wird Silber zunehmend in der grünen Wirtschaft eingesetzt – vor allem in Solar-Photovoltaik-Paneelen.

Durch diese Vielfalt der Verwendungen wird besonders vor dem Hintergrund der rasant wachsenden Wirtschaft in Schwellenländern davon ausgegangen, dass die Nachfrage an diesem Rohstoff auch in Zukunft weiter steigen wird.

Der Preis wird an den internationalen Rohstoffbörsen wie der New York Mercantile Exchange, der London Bullion Market Association und der Tokyo Commodity Exchange in US-Dollar je Feinunze gehandelt. Die aktuelle Anlegerstimmung hat wohl den größten Einfluss auf die Preisentwicklung des Edelmetalls. Allerdings begünstigt auch die zunehmende industrielle Verwendung, die gut die Hälfte der jährlichen Nachfrage ausmacht, die Silberpreisentwicklung. So konnte die Nachfrage nach physischem Silber 2021 ein Rekordhoch erzielen. Die industriellen Anwendungen erreichten im selben Jahr ebenfalls ein Allzeithoch.

Es wurde erwartet, dass die Nachfrage nach physischem Silber im Jahr 2022 einen neuen Rekordwert erreichen wird. Wenn die Kaufkraft von Fiat-Währungen durch steigende Preise geschwächt wird, behalten Edelmetalle wie Gold und Silber in der Regel ihren Wert. Deshalb wurde erwartet, dass auf der ganzen Welt die Investitionsnachfrage aufgrund von hohen Inflationsraten steigen würde. Allerdings wirken sich steigende Zinssätze auf Edelmetalle tendenziell eher negativ aus.

Letztendlich hat sich Silber im Jahr 2022 schlechter als Gold entwickelt, da das Interesse der Börsinaner daran zeitweise nachgelassen hat.

Im Vergleich zum Goldpreis ist der Kurs von Argentum über die Jahrzehnte hinweg eher volatil gewesen. Durch die zunehmende Bedeutung in der Industrie haben sich die extremen Schwankungen in den vergangenen Jahren größtenteils gelegt. Aber nicht nur die Industrienachfrage aufgrund technologischer Entwicklungen in Elektronik- und Gesundheitsbranchen beeinflussen den Preis des weißen Metalls. Einerseits hat sich gezeigt, dass zwischen Gold- und Silberpreis eine Art Korrelation besteht. Andererseits steigt der Silberpreis, wenn der US-Dollar am Sinken ist.

Experten gehen davon aus, dass die aus dem Solar-PV-Sektor stammende steigende Silbernachfrage in den kommenden Jahren noch einen Schub erhalten könnte. Laut dem Silver Institute wird auch die Nachfrage nach Silber für die Herstellung von Elektrofahrzeugen bis zum Jahre 2023 auf 70 Mio. Unzen ansteigen.

Wichtig: Die hohe Marktvolatilität erschwert bei der Betrachtung von Silberpreisentwicklungs-Prognosen langfristige Schätzungen. Beachten Sie deshalb unbedingt, dass Analysten und auf Algorithmen basierende Plattformen daher auch mit ihren Vorhersagen falsch liegen können. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, sollten Sie also immer selbst recherchieren, und nur jenes Kapital einsetzen, auf welches Sie auch Verzichten könnten.

Zum einen ist es ein seltenes Metall, das nur in geringen Mengen vorkommt. Zum anderen ist es relativ unempfindlich gegen Korrosion und Hitze. Daher wird es für die Herstellung von Schmuck, Münzen und elektronischen Geräten verwendet. Außerdem ist Argentum ein guter Wertspeicher. Da es im Gegensatz zu Papiergeld nicht an Wert verliert, kann es in Krisenzeiten als Zahlungsmittel eingesetzt werden.

Einerseits ist der Preis von Silber stark von der Nachfrage abhängig und kann daher sehr volatil sein. Andererseits ist das Mondmetall anfällig für Preismanipulationen, da es keine zentrale Börse gibt, an der die Preise festgelegt werden. Auch die Lagerung von Silber kann problematisch sein, da es empfindlich gegenüber Luft und Feuchtigkeit ist und daher regelmäßig gereinigt und poliert werden muss.

Silber kann in verschiedenen Formen gekauft werden, zum Beispiel in Form von Barren, Münzen oder Schmuck. Vielen Anlegern ist es wichtig, einen greifbaren Wert in den Händen halten zu können. Silberbarren sind die am häufigsten gekaufte Form von Silber, da sie einen hohen Reinheitsgrad aufweisen und in der Regel günstiger sind als Münzen. Silbermünzen wiederum sind beliebte Sammlerobjekte und können ebenfalls für den täglichen Gebrauch verwendet werden. Schmuck ist eine weitere beliebte Form von Silber, da er nicht nur funktional, sondern auch dekorativ ist. Wer sein Geld lieber in Wertpapieren anlegen möchte, der hat die Wahl zwischen Silberzertifikaten, Silber-ETCs oder Silberfonds.

Physisches Silber in Form von Barren gibt es in unterschiedlichen Größen. Für den Silberkauf sind 100g, 250g, 500g, 1kg und 5kg üblich. Da der Erwerb und die Verwahrung einige weitere Nebenkosten nach sich ziehen, wie beispielsweise die Prägung, den Transport und auch die Einlagerung, ist es verhältnismäßig günstiger, größere Argentumbarren zu erwerben anstatt kleinerer. Sie können also beim Kauf von schwereren Silberbarren Kosten einsparen.

Hinweis: Wie bei anderen Metallen auch unterliegen Argentumbarren nach deutschem Recht der Mehrwertsteuer. Bei Ihrem Erwerb fallen dementsprechend 19 Prozent Steuer an, welche im Bruttopreis enthalten sind.

Seit 2014 gilt der ehemals ermäßigte Mehrwertsteuersatz von sieben Prozent auf Silbermünzen nicht mehr. Wenn Sie Silberprodukte in Form von Münzen kaufen, müssen Sie hier also ebenfalls 19 Prozent auf den Netto-Silberpreis zahlen. Eine der gefragtesten Größen ist die Bullionmünze, welche ein Gewicht von einer Unze hat. Dies entspricht in etwa 31,1g. Der Vorteil an Bullionmünzen ist, dass der Kauf und Verkauf in der Regel ohne Probleme von Banken und Handelshäusern durchgeführt werden. Zu den beliebtesten Anlagemünzen gehören unter anderem Wiener Philharmoniker, American Eagle, China Panda und Maple Leaf. Letztere hat als Einzige einen Feingehalt von 999,9/1000, also eine Reinheit bzw. einen Silberanteil von 99,9 Prozent. Neben dem Anlagewert der Münzen können bestimmte Serien auch als Sammlerobjekt dienen, die beispielsweise durch stark begrenzte Stückzahl oder wechselnde Motive eine hohe Wertsteigerung mit sich bringen.

Es gibt verschiedene Orte, an denen man Silber kaufen kann. Zum einen kann man es bei Juwelieren oder Edelmetallhändlern kaufen. Zum anderen gibt es auch Online-Händler, bei denen man Silber kaufen kann. Die Kosten für Silber variieren je nach Anbieter und auch je nachdem, ob man Silberbarren oder Silbermünzen kaufen möchte.

Silber sicher aufzubewahren ist wichtig, um seinen Wert zu erhalten. Professionelle Verwahrungsmöglichkeiten wie Edelmetalldepots oder Schließfächer bieten hohen Schutz vor Diebstahl und Korrosion. Einen zusätzlichen Steuervorteil bei Weißmetallen erhalten Sie bei der Lagerung in einem Zollfreilager. Wenn Sie Ihr Silber zu Hause lagern, sollten Sie es in einem sicheren und trockenen Ort aufbewahren, um es vor Oxidation und Beschädigungen zu schützen.  Professionelle Verwahrungsmöglichkeiten haben darüber hinaus den Vorteil, dass Sie Ihr Silber besser vor Diebstahl schützen und häufig auch einen höheren Versicherungsschutz beinhalten.

Hinweis: Tragen Sie Handschuhe bei dem Umgang mit Ihren Silberprodukten.  So können Sie vermeiden, dass es anläuft oder die Oberfläche beschädigt wird. 

Das blasse Edelmetall können Sie nicht nur physisch sondern auch in Form diverser Wertpapiere erwerben. Dabei gibt es allerdings einiges zu beachten. Was genau, lesen Sie im Folgenden.

Börsengehandelte Rohstoffe werden auch ETCs (Exchange Traded Commodities) genannt und sind eine Inhaberschuldverschreibung der jeweiligen Bank, für welche Sie sich entscheiden. Für Sie als Käufer bietet dies den Vorteil, relativ leicht am Rohstoffhandel teilzuhaben. Mit dem Erwerb eines solchen Wertpapiers geben Sie dem Emittenten einen Kredit, mit welchem dieser dann das Silber kauft und verwahrt. Sie sind im Falle einer Insolvenz der Bank dahingehend abgesichert, dass das eingelagerte Silber für Sie reserviert ist. Außerdem fällt hier keine Mehrwertsteuer an. Was Sie jedoch beachten sollten, sind die Kosten, welche unter anderem durch Management- sowie Lagergebühren auf Sie zukommen können. Darüber hinaus wird bei ETCs eine Abgeltungssteuer wie bei Aktien fällig.

Zu den günstigsten Silber ETCs gehört der Invesco Physical Silver mit 0,19% p.a. Gesamtkostenquote.

Aber: Silber-ETFs sind in Deutschland nicht zugelassen, da die UCITS-Richtlinien keine Indexfonds erlauben, welche nur aus einem Wert oder Rohstoff bestehen. Für die Schweiz gilt dies jedoch nicht, hier können Sie Silber über ETFs handeln.

Eine weitere Form der Wertpapiere beim Silberkauf sind CFDs. Hierbei können Sie als Anleger auf eine positive oder auch negative Entwicklung des Silberpreises spekulieren. Je nachdem erzielen Sie dann Profite, wenn der Kurs von Silber steigt oder sinkt. Der Handel über CFDs hat auf der einen Seite den Vorteil, dass hier meist eine Provision anfällt. Auch das Trading an sich erscheint zunächst sehr übersichtlich, da es keine große Anzahl an möglichen Finanzprodukten gibt. Eine mühsame Suche fällt hier also weg. Beim Kauf müssen Sie die sogenannte Margin einzahlen, das ist eine Hinterlegungssumme die häufig zwischen zwei und zehn Prozent liegt. Ihr erforderliches Einstiegskapital ist bei CFDs also nicht ganz so groß und die Gewinne können sehr hoch sein. Auf der anderen Seite sind CFDs aufgrund der Hebelwirkung stark risikobehaftet und können im schlimmsten Fall zu einem finanziellen Totalverlust führen.

Produktempfehlung: Wer den Rohstoff hebeln möchte, kann das Edelmetall auch als CFD kaufen und verkaufen. Das ist zum Beispiel über Plus500⁵ oder eToro⁶ möglich. Einzahlungen können Sie ganz einfach per PayPal und Kreditkarte tätigen, ein Demo-Konto ist in kurzer Zeit eröffnet. Investieren Sie aber nur in Silber-CFDs, wenn Sie mit dem damit einhergehenden Risiko vertraut sind – und beachten Sie die grundsätzlichen Hinweise zum CFD-Handel unterhalb dieses Artikels.

Der Aktienkauf von Unternehmen mit Silberbezug stellt eine indirektere Möglichkeit dar, Silber zu kaufen und kann sich als Geldanlage lohnen. Dazu zählen zum Beispiel Explorationsunternehmen, Unternehmen, welche sich auf die Verarbeitung oder Raffination von Silber spezialisiert haben, sowie Bergbauunternehmen und Silber-Minen. Zu den silberreichsten Ländern gehören Peru, Australien und Polen.