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Depot-Vergleich

Neobroker Vergleich 2025 – das sind die Gewinner im Test

Neobroker haben den Finanzmarkt in den vergangenen Jahren revolutioniert und sich zu einer ernst zu nehmenden Alternative gegenüber klassischen Banken und Brokern entwickelt. Die Kombination aus günstigen Gebühren, nutzerfreundlichen Apps und kostenlosen Sparplänen spricht besonders junge Menschen an, die ihre Geldanlage selbstständig verwalten möchten. Allerdings macht die vielfältige Auswahl an Neobrokern die Entscheidungsfindung nicht einfach. Welcher Anbieter ist optimal auf deine persönlichen Anforderungen und Anlageziele zugeschnitten? In unserem Neobroker-Vergleich 2025 findest du alle relevanten Details, die dir bei der Wahl des richtigen Neobrokers helfen.

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Neobroker Vergleich – Das Wichtigste in Kürze

  • Neobroker sind digitale Handelsplattformen mit minimalen Gebühren für den Handel mit Wertpapieren. Sie bieten kostengünstige oder sogar kostenlose Sparpläne und Trades bereits ab kleinen Beträgen an, verzichten aber auf persönliche Beratung und physische Filialen.
  • Im Vergleich zu traditionellen Banken sind die Kosten deutlich niedriger, oder sind sogar komplett kostenlos. Allerdings ist die Auswahl an Handelsplätzen und Produkten wie Fonds oder Anleihen eingeschränkt.
  • Die Wahl des passenden Neobrokers hängt von individuellen Anforderungen ab. Für langfristige ETF-Sparer reicht oft ein einfacher Anbieter, aktive Trader sollten auf günstige Ordergebühren und verfügbare Handelsplätze achten.
  • Produkt­empfehlung: Wählen Sie einen modernen und günstigen Neobroker mit umfassendem Handelsangebot. Bei finanzen.net-Nutzern besonders beliebt ist ZERO1. Bei dem jüngst von Stiftung Warentest als „Kostensieger“ ausgezeichneten Broker (Ausgabe 11/2024) können sich Neukunden noch bis 31.01.2025 einen sehr attraktiven ′Neujahrsbonus′ sichern: 25 € Start­guthaben, eine Aktie von Apple, Biontech oder Commerzbank sowie 1 Anteil ′Top 10 Crypto ETP′ geschenkt.
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Inhaltsverzeichnis

Die besten Neobroker für 2025

Die Auswahl an Neobrokern in Deutschland ist groß und die Anbieter unterscheiden sich in ihren Gebührenmodellen, der Auswahl an Wertpapieren, den verfügbaren Handelsplätzen und den angebotenen Funktionen. Um dir die Entscheidung zu erleichtern, haben wir die wichtigsten Neobroker für dich verglichen:

Kosten
Orderprovision: 0 Euro
Depotgebühren: 0 Euro
Mindestordervolumen 0 Euro
Handelsmöglichkeiten
Handelsplätze: gettex
Anzahl ETF-Sparpläne: 1.600
Anzahl handelbarer Fonds: über 4.000
Zusatzinfo: Für Orders unter 500 Euro berechnet finanzen.net zero 1 Euro Mindermengenzuschlag pro Trade.
Kosten
Orderprovision: 1 Euro
Depotgebühren: 0 Euro
Mindestordervolumen 0 Euro
Handelsmöglichkeiten
Handelsplätze: Lang & Schwarz Exchange
Anzahl ETF-Sparpläne: über 2.500
Anzahl handelbarer Fonds: 0
Zusatzinfo: Bei Trade Republic erhalten Sie zusätzlich attraktive Zinsen auf Ihr Verrechnungskonto.
Kosten
Orderprovision: 0 Euro
Depotgebühren: 0 Euro
Mindestordervolumen 0 Euro
Handelsmöglichkeiten
Handelsplätze: NYSE, Nasdaq, CBOE sowie andere US Handelsplätze
Anzahl ETF-Sparpläne: 0
Anzahl handelbarer Fonds: 0
Zusatzinfo: Kommissionsfreier Handel von US-Aktien und Optionen, bestmögliche Ausführung nach US NBBO Regeln, hohe Einlagensicherung in den USA.
Kosten
Orderprovision: 0,99 Euro
Depotgebühren: 4,99 Euro (monatlich)
Mindestordervolumen: 0 Euro
Handelsmöglichkeiten
Handelsplätze: gettex, Xetra
Anzahl ETF-Sparpläne: über 2.500
Anzahl handelbarer Fonds: über 3.500
Zusatzinfo: Die Depotgebühren beziehen sich auf das Kontenmodell Prime + Broker. Es werden noch andere Kontenmodelle angeboten. Für Orders über 250 Euro verlangt Scalable Capital 0 Euro Ordergebühren pro Trade.
Kosten
Orderprovision: 0 Euro
Depotgebühren: 0 Euro
Mindestordervolumen: 500 Euro
Handelsmöglichkeiten
Handelsplätze: LS Exchange, Quotrix, Tradegate Exchange
Anzahl ETF-Sparpläne: 200
Anzahl handelbarer Fonds: 0
Zusatzinfo: Beim Handel mit Kryptowährungen beträgt der Spread 0,3 %. Für ETC Xetra-Gold fällt eine monatliche Verwahrgebühr von 0,03 % an. Das Mindestordervolumen liegt bei 500 Euro, für Kryptowährungen bei 50 Euro.

Was ist ein Neobroker?

Neobroker sind spezialisierte Online-Plattformen, die sich auf kostengünstigen Wertpapierhandel konzentrieren. Im Vergleich zu traditionellen Banken, die oft eine breitere Palette an Finanzdienstleistungen anbieten, überzeugen Neobroker durch geringe Gebühren und eine reduzierte, benutzerfreundliche Infrastruktur. Sie sind ausschließlich digital verfügbar – in der Regel über Apps – und verzichten auf physische Filialen.

Die Besonderheiten von Neobrokern machen sie besonders attraktiv für Kleinanleger, die mit niedrigen Beträgen in ETFs, Aktien oder andere Anlageklassen investieren möchten. Gleichzeitig profitieren auch erfahrene Investoren von den günstigen Handelsbedingungen.

Was zeichnet Neobroker aus?

  1. Benutzerfreundlichkeit: Die intuitiven Apps ermöglichen einfachen Zugang, oft mit wenigen Klicks.
  2. Niedrige Kosten: Handel ist oft kostenlos oder mit geringen Pauschalgebühren möglich.
  3. Kostenfreie Sparpläne: Viele Neobroker bieten kostenlose ETF- oder Aktiensparpläne an.
  4. Flexibler Zugang: Alles kann digital erledigt werden – ohne Besuche in Filialen oder lange Wartezeiten bei Hotlines.

Wie unterscheiden sich Neobroker von Banken?

Kostenunterschiede

Neobroker setzen Maßstäbe bei den Gebühren:
Sparpläne: Bei Neobrokern sind Sparpläne auf ETFs häufig kostenlos oder mit minimalen Kosten verbunden. Banken verlangen hingegen oft zwischen 0,25 % und 2,5 % des Sparbetrags oder erheben Mindestgebühren von z. B. 1,50 € pro Ausführung.
Ordergebühren: Bei Neobrokern kostet eine Order meist zwischen 0 € und 1 €. Ab bestimmten Volumina (z. B. 250 € oder 500 €) ist sie oft komplett kostenlos. Banken berechnen hingegen eine fixe Grundgebühr (z. B. 4,90 €) und zusätzlich einen prozentualen Anteil (häufig 0,25 % des Ordervolumens).

Handelsplätze

Während klassische Banken zahlreiche Handelsplätze – sowohl inländische als auch internationale – anbieten, beschränken sich Neobroker meist auf ein oder zwei Handelsplätze (z. B. LS Exchange bei Trade Republic oder gettex bei Scalable Capital). Für standardisierte Investments wie ETFs oder Aktien reicht diese Auswahl jedoch oft aus. Für den Handel mit exotischeren oder weniger liquiden Wertpapieren kann dies jedoch ein Nachteil sein.

Produktangebot

Das Angebot bei Neobrokern ist häufig auf Aktien, ETFs und einige Derivate beschränkt. Fonds und Anleihen sind oft nicht handelbar, und die Verfügbarkeit von internationalen Wertpapieren kann eingeschränkt sein. Banken bieten hier in der Regel eine breitere Auswahl.

Worauf solltest du bei der Wahl eines Neobrokers achten?

Die Wahl des passenden Neobrokers hängt stark von deinen individuellen Anforderungen ab. Folgende Aspekte solltest du genau prüfen:

Kosten

Obwohl Neobroker allgemein als kostengünstig gelten, können je nach Nutzung bestimmte Gebühren anfallen. Wichtig sind folgende Punkte:

  • Depotführung: Fast immer kostenlos.
  • Sparpläne: Die meisten Neobroker bieten kostenlose Sparpläne an, wobei die Verfügbarkeit von ETFs oder Aktien je nach Anbieter variiert.
  • Ordergebühren: Günstig, aber abhängig vom Handelsplatz. Xetra-Orders sind oft teurer.
  • Zusatzkosten: Spezielle Leistungen wie die Teilnahme an Hauptversammlungen oder Steuerdokumentationen können Gebühren verursachen.

Handelsplätze

Die begrenzte Anzahl an Handelsplätzen kann für langfristige Anleger unproblematisch sein, solange ETFs oder Standardaktien verfügbar sind. Für exotischere oder weniger liquide Wertpapiere solltest du die Spreads vergleichen und prüfen, ob der Broker deine Anforderungen erfüllt.

Verfügbarkeit von Wertpapieren

Überprüfe vor der Anmeldung, ob der Broker die gewünschten Wertpapiere anbietet. Neben Aktien und ETFs sind bei manchen Neobrokern auch Kryptowährungen handelbar. Anleihen oder Fonds fehlen hingegen häufig.

Strategien zur optimalen Nutzung von Neobrokern

Wenn du verschiedene Anlageziele verfolgst, kann es sinnvoll sein, mehrere Neobroker parallel zu nutzen:

  • Langfristige Investments: Nutze einen Broker mit kostenlosen Sparplänen, um regelmäßig ETFs oder Aktien zu besparen.
  • Aktiver Handel: Wähle einen Anbieter mit günstigen Ordergebühren und einem breiteren Handelsplatzangebot.

Mit dieser Kombination kannst du langfristige Strategien und kurzfristige Trades sauber trennen.

Wie finanzieren sich Neobroker?

Neobroker können ihre niedrigen Gebühren dank schlanker Geschäftsmodelle und alternativer Einnahmequellen realisieren:

  • Payment for Orderflow (PFOF): Neobroker erhalten Provisionen von Handelsplätzen, wenn sie Kundenaufträge dorthin weiterleiten.
  • Kosteneffizienz: Der Verzicht auf Filialen und ein reduzierter Kundenservice senken die Betriebskosten erheblich.

Vor- und Nachteile von Neobrokern

Vorteile

  • Geringe Kosten: Sparpläne, Depotführung und Ordergebühren sind deutlich günstiger als bei Banken.
  • Einfache Bedienung: Apps machen den Handel intuitiv und zugänglich.
  • Flexibler Einstieg: Bereits kleine Beträge reichen aus, um kosteneffizient zu investieren.
  • Zinsen auf Guthaben: Einige Anbieter zahlen mittlerweile Zinsen auf nicht investiertes Kapital.

Nachteile

  • Eingeschränkte Auswahl: Weniger Handelsplätze und eine limitierte Produktpalette.
  • Kein persönlicher Service: Beratung erfolgt nur per E-Mail oder Telefon.
  • Zusatzkosten: Gebühren für spezielle Leistungen wie Hauptversammlungen oder Steuerdokumente.

Fazit: Welcher Neobroker passt zu dir?

Die Wahl des richtigen Neobrokers hängt von deinen individuellen Bedürfnissen und Anlagezielen ab. Um die beste Entscheidung zu treffen, solltest du die folgenden Punkte beachten:

  • Kosten: Vergleiche die Ordergebühren, Depotgebühren und Kosten für Sparpläne der verschiedenen Anbieter. Achte dabei nicht nur auf die Standardgebühren, sondern auch auf eventuelle Mindestgebühren oder Gebühren für bestimmte Ordertypen oder Handelsplätze. Informiere dich außerdem über mögliche versteckte Kosten, z.B. für Auszahlungen oder Inaktivität.
  • Handelsplätze: Überprüfe, welche Handelsplätze der Neobroker anbietet. Wenn du Wert auf eine große Auswahl an Handelsplätzen legst, solltest du dich für einen Anbieter entscheiden, der Zugang zu mehreren Börsen bietet. Bedenke aber, dass der Handel an bestimmten Börsen zusätzliche Kosten verursachen kann.
  • Angebot an Wertpapieren: Stelle sicher, dass der Neobroker die Wertpapiere anbietet, in die du investieren möchtest. Wenn du in bestimmte Wertpapierarten wie Anleihen oder Aktien aus bestimmten Ländern investieren möchtest, solltest du dich vorab informieren, ob diese beim jeweiligen Neobroker handelbar sind.
  • Sparplanangebot: Wenn du regelmäßig sparen möchtest, vergleiche die Anzahl und Kosten der verfügbaren Sparpläne der verschiedenen Anbieter. Achte dabei auf die Mindestsparrate und die Auswahl an sparplanfähigen ETFs und Aktien.
  • Benutzerfreundlichkeit: Teste die App oder die Website des Neobrokers, um sicherzustellen, dass du dich damit wohlfühlst. Die Plattform sollte intuitiv bedienbar und übersichtlich gestaltet sein.
  • Kundenservice: Informiere dich über die Kontaktmöglichkeiten und die Qualität des Kundenservices. Lies Erfahrungsberichte anderer Nutzer, um dir ein Bild von der Servicequalität des Anbieters zu machen.
  • Sicherheit: Achte darauf, dass der Neobroker von der BaFin reguliert wird und eine Einlagensicherung bietet. So ist dein Geld im Falle einer Insolvenz des Anbieters geschützt.

finanzen.net zero

Bei finanzen.net zero1 ist das Preismodell ganz einfach – denn hier haben Sie ab einer Order von 500 Euro keine Ordergebühren (zzgl. marktüblicher Spreads)! Für Anleger fällt lediglich ein Euro Mindermengenzuschlag an, falls Ihr Ordervolumen unter 500 Euro liegt. So können Sie sich voll und ganz auf das Trading konzentrieren.

Trade Republic

Auch Trade Republic* setzt bei seinem Angebot auf möglichst niedrige Gebühren. So fallen pro Trade Handelskosten von einem Euro an. Des Weiteren wird auf ein Mindestordervolumen komplett verzichtet.

Freestoxx

Freestoxx* bietet seinen Kunden die Wahl zwischen zwei Kontomodellen: dem Free-Modell und dem Full-Modell. Das Full-Modell kostet 9,99 € pro Monat und wird für ein Jahr im Voraus abgeschlossen. Es bietet zusätzliche Vorteile wie Realtime-Kurse und telefonischen Support. Unabhängig vom gewählten Kontomodell bleibt die Depot- und Kontoführung für beide Varianten kostenlos. Ein Wechsel zwischen diesen beiden Optionen ist jederzeit möglich.

Neu hinzugekommen ist der „Optionen“-Account, der speziell für den Optionshandel genutzt wird. Dieser kostet 13,30 € im Monat. Im kommissionsfreien Modell erfolgt der Optionshandel ohne Gebühren, während im Mini-Kommissionsmodell pro Option eine Gebühr von 0,49 Dollar anfällt.

Scalable Capital

Scalable Capital bietet Anlegern einerseits für Orders über den Handelsplatz gettex einen Festpreistarif von 0,99 Euro pro Order.

Mit dem PRIME + Broker bietet Scalable alternativ eine Trading-Flatrate. Bei einer jährlichen Zahlungsweise von insgesamt 59,88 Euro pro Jahr, betragen die Kosten der Flatrate 4,99 Euro pro Monat. Allerdings benötigen Sie dennoch 250 Euro, um ohne weitere Ordergebühren Aktien, ETFs oder andere Wertpapiere handeln zu können.

justTrade

Bei Justtrade fallen keine Ordergebühren an. Lediglich beim Handel mit Kryptowährungen wird ein Spread von 0,3 Prozent berechnet. Für ETC Xetra-Gold wird eine monatliche Verwahrgebühr von 0,03 Prozent erhoben. Das Mindestordervolumen liegt bei 500 Euro, während es beim Handel mit Kryptowährungen 50 Euro beträgt.

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* Das bedeutet das Sternchen: Unsere Ratgeber-Artikel sind objektiv recherchiert und unabhängig erstellt. Wir wollen so möglichst vielen Menschen helfen, eigenständig Vermögen aufzubauen und in Finanzfragen die richtigen Entscheidungen zu treffen. Damit unsere Informationen kostenlos abrufbar sind, werden manchmal Klicks auf Verlinkungen vergütet. Diese sogenannten Affiliate Links kennzeichnen wir mit einem Sternchen. Geld bekommt die finanzen.net GmbH, aber nie der Autor individuell, wenn Leser auf einen solchen Link klicken oder beim Anbieter einen Vertrag abschließen. Ob die finanzen.net GmbH eine Vergütung erhält und in welcher Höhe, hat keinerlei Einfluss auf die Produktempfehlungen. Für die Ratgeber-Redaktion ist ausschließlich wichtig, ob ein Angebot gut für Anleger und Sparer ist.

🌳Das bedeutet das Bäumchen: Anlageprodukte, die im Sinne des Emittenten als nachhaltig klassifiziert werden, zeichnen wir mit einem Bäumchen-Symbol aus.

Bildquelle: StockStyle/Shutterstock.com, eamesBot/Shutterstuck.com

1Hinweis: finanzen.net zero ist ein Angebot der finanzen.net zero GmbH, einer Tochter der finanzen.net GmbH. Weitere Informationen finden Sie hier.