Vermögensaufbau mit Dividenden: Die Suche nach der höchsten Rendite

Die Gesamtsumme der in Deutschland ausgeschütteten Dividenden steigt seit Jahren an. Auch für die kommenden Jahre rechnen Analysten mit einem Dividenden-Wachstum von rund 10 Prozent pro Jahr, wie das Börsenmagazin „Euro am Sonntag“ berichtete. Nicht nur in Zeiten von Negativzinsen sind Ertrag bringende Alternativen zum Sparbuch in Form von Aktien mit hoher Dividendenrendite gefragt. Auch wenn die Zinsen auf Tagesgeld und Festgeld steigen, können sich Dividendenausschüttungen als passiver Einkommensstrom lohnen. Neben einer festen jährlichen Auszahlung, der Dividende, gibt es bei diesem Investment auch noch die Chance einer Kurssteigerung.

Wer zum Beispiel im Jahr 2006 für ca. 25 Euro eine Nestlé-Aktie gekauft hat, freut sich nicht nur über eine Kurssteigerung von rund 200 Prozent auf 75 Euro, sondern hat zusätzlich ca. 20 CHF in Form von Dividenden bekommen; das heißt: In annähernd elf Jahren ist der Einstiegspreis von 25 Euro fast durch die Ausschüttung der Dividende zurückgezahlt UND die Aktie hat sich im Wert verdreifacht. Auf lange Sicht kann sich die stabilere Kursentwicklung bei Dividenden-Investments mit einer spürbaren Mehrrendite bemerkbar machen. Der Grund für das bessere Rendite-Risiko-Profil von Dividendenanlagen ist naheliegend:

Eine über viele Jahre oder gar Jahrzehnte zuverlässig gezahlte Dividende ist auch ein Merkmal für die Qualität des operativen Geschäfts eines Unternehmens – und wirkt damit immer wieder als Kurstreiber für die Aktie. Tipp: Auch Warren Buffett hat den Großteil seines Vermögens in Dividenden-Aktien investiert und profitiert so seit Jahren vom stetigen Zinseszins-Effekt – mehr dazu erfahren Sie in den Ratgebern Dividendenfonds kaufen und Investieren wie Warren Buffett.

Beim Dividenden-Investment kommt es vor allem auf die Dividendenrendite an. Im Jahr 2022 haben die 40 DAX-Unternehmen eine Dividendensumme in Höhe von rund 50,2 Milliarden Euro an ihre Aktionäre ausgeschüttet, die durchschnittliche Dividendenrendite lag bei 2,25 Prozent. Und wer ein paar einfache Regeln bei der Auswahl seiner Dividenden-Investments beachtet, der kann eine noch deutlich höhere Dividendenrendite erzielen.

Es lohnt sich bei Dividendenaktien also besonders, über den Tellerrand hinauszuschauen und nicht nur auf die heimischen Titel zu setzen. Das erfordert zugegebenermaßen einen höheren Aufwand, denn nicht immer sind Informationen zu ausländischen Unternehmen so leicht zugänglich wie für deutsche.

Es kommt allerdings nicht nur auf die Rendite an. Auch Kriterien wie Kontinuität der Dividendenausschüttung und Dividendenwachstum sind wichtig bei der Auswahl des Dividendeninvestments. Deshalb sollten Anleger auf Unternehmen setzen, die seit vielen Jahren und selbst in Krisenzeiten eine jährlich steigende Dividende bezahlen. Denn bei diesen Unternehmen ist die Chance am größten, eine nachhaltige Rendite zu erzielen.

Tipp: Beim finanzen.net zero Depot¹ können Sie Aktien und alle anderen Wertpapiere ohne Ordergebühren handeln (zzgl. markt­üblicher Spreads).

Aufgrund der Vielzahl der Kriterien und der großen Auswahl an Aktien kann es für Anleger, die eine Dividendenstrategie verfolgen möchten, Sinn machen, ein Investment-Zertifikat zu kaufen, das ihnen die Auswahl der richtigen Aktien abnimmt. Deshalb hat finanzen.net zusammen mit Traderfox den neuen Index QIX Dividenden Europa entwickelt. Der neue Index baut auf dem erfolgreichen QIX (Qualitäts-Aktien-Index)-Konzept auf, das bereits nach 15 Monaten eine Performance von rund 30 Prozent erzielt hat, setzt aber einen zusätzlichen Schwerpunkt beim Thema Dividende. Der QIX Dividende Europa ist über das Zertifikat mit der WKN UBS2QX⁸ von der Schweizer UBS investierbar.

Der QIX Dividenden Europa⁸ setzt gezielt auf stabile und zuverlässige Dividendenzahler in Europa. Neben einer hohen Dividendenrendite zeichnen sich die im Index enthaltenen Aktien durch ein hohes Maß an Stabilität aus. Ein wichtiges Kriterium beim Regelwerk, das über eine Indexaufnahme entscheidet, ist zum Beispiel die Dividendenkontinuität. Aktien von Unternehmen, die seit vielen Jahren ununterbrochen ihre Dividenden steigern können, werden bevorzugt. Ziel ist es, in Aktien investiert zu sein, die hohe Dividenden ausschütten und das mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit auch weiterhin tun werden. Erhaltene Dividenden werden für den Zinseszins-Effekt in den Index reinvestiert (Total Net Return Index).

In den Index werden diejenigen 25 Aktien aufgenommen, die nach den folgenden Kriterien die höchsten Ränge belegen.

Als erster Emittent hat die Schweizer Großbank UBS jetzt ein Zertifikat (WKN: UBS2QX) auf den QIX Dividende Europa begeben, das 1:1 an der Entwicklung des QIX Dividende Europa partizipiert und Ihnen die Möglichkeit gibt, mit nur einem Produkt in die besten Dividenden-Aktien zu investieren. Sie können das Produkt bei jeder Bank, Sparkasse und bei jedem Online-Broker erwerben.

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