ETP kaufen – kostengünstig in Kryptowährungen und Rohstoffe investieren
Mit Exchange Traded Products, kurz ETP, können Anleger ihr Kapital besonders kostengünstig in physische Rohstoffe und Kryptowährungen investieren. Doch wie funktionieren ETP? Welche Unterkategorien von ETPs gibt es, welche Vorteile und welche Nachteile bieten diese? Und wie kann man ETP kaufen? Die Antworten gibt es hier. Gleich zu Beginn gibt’s die besten Tipps und wir beantworten die wichtigsten Fragen!
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ETP kaufen – Das Wichtigste in Kürze
- Die Abkürzung „ETP“ steht für „Exchange Traded Product“. Es handelt sich dabei um eine Oberkategorie von börsengehandelten Produkten wie ETF, ETC und ETN.
- ETP verfügen über verschiedene Merkmale, beispielsweise bilden sie einen Basiswert nach.
- Wichtig: ETP haben das Ziel, diesen Basiswert 1:1 abzubilden. Ein Bitcoin-ETP orientiert sich beispielsweise am Bitcoin-Kurs und bildet die Bitcoin Entwicklung möglichst genau ab.
- ETPs bieten Anlegern eine kostengünstige und hoch qualitative Möglichkeit, um in alternative Anlageklassen wie Rohstoffe oder Kryptowährungen zu investieren.
- Unsere Empfehlung: Mit einer guten Diversifizierung im Portfolio können Sie Ihr eigenes Risiko gering halten. Zu einer breiten Diversifizierung gehören unter anderem auch Investments in Rohstoffe oder Kryptowährungen.
- Produktempfehlung: Bei finanzen.net zero¹ können Sie ETPs ohne Ordergebühren handeln (zzgl. marktüblicher Spreads).
- Tipp: ETPs sind an der Börses wie Aktien frei handelbar und können zu Börsenzeiten ver- oder gekauft werden. Wir zeigen Ihnen, welche Vorteile die Produkte noch haben.
Inhaltsverzeichnis
ETP kaufen in der EU
Der Finanzmarkt bietet Ihnen als Anleger eine hohe Anzahl von innovativen Finanzprodukten. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, in jede beliebige Anlageklasse zu investieren. Besonders der Exchange-Traded-Fund (ETF, Indexfonds) war eine industrieverändernde Erfindung. Mit einem ETF können Sie bequem und ohne hohen Aufwand in Indizes, wie zum Beispiel den S&P500, MSCI World oder den DAX investieren. Die Indexfonds unterliegen strengen Diversifikationsanforderungen. Aus diesem Grund können viele Nischenanlagen auf diese Weise nicht erworben werden. ETFs gehören zur Familie der börsengehandelten Produkten, auch als Exchange-Traded Products (ETP) bekannt. Folgende Unterschiede gibt es hier:
EXCHANGE TRADED PRODUCTS IM ÜBERBLICK
| ETF | ETC | ETN | |
|---|---|---|---|
| Bezeichnung | Exchange-Traded Funds | Exchange-Traded Commodities | Exchange-Traded Notes |
| Art der Wertschrift | Sondervermögen (als Fonds strukturiert) | Schuldverschreibung | Von Banken emittiert |
| Eigenschaft | ETFs unterliegen in der EU normalerweise der OGAW-Richtlinie, die zusätzlichen Anlegerschutz bietet. | ETCs sind nicht durch die OGAW-Diversifizierungsanforderungen eingeschränkt und können daher Exposure in einzelne Rohstoffe, Währungspaare als auch diversifizierte Körbe anbieten. | Das Risiko ist abhängig von der Kreditwürdigkeit des Emittenten. |
Der Sonderfall: ETP kaufen in der Schweiz
In der Schweiz ist ein Exchange-Traded Product im Gegensatz zur EU kein Oberbegriff für ETF, ETC oder ETN. Stattdessen ist ein ETP Teil dieser Kategorisierung. ETPs werden in der Schweiz grundsätzlich physisch mit dem Basiswert besichert. Durch die hundertprozentige Besicherung wird das Emittentenrisiko reduziert. Sie haben zudem niedrige Kosten, eine Open-End-Struktur und keine Laufzeitbegrenzung.
Was sind ETPs?
ETPs sind passive Anlagen. Ihre Verwaltungsgebühren fallen in der Regel geringer aus als bei aktiven Anlagen. Exchange-Traded Products bilden einen Referenzindex oder Basiswert nach und bieten Ihnen eine günstige Methode, um an diesen zu partizipieren. Sie streben also dieselbe Rendite an und ermöglichen Ihnen eine diversifizierte Anlage mit nur einer Transaktion. ETPs sind außerdem unbefristet: Sie können die Anteile also nach Bedarf ausgeben. Ein weiteres Merkmal von ETP ist, dass Sie als Anleger durch die Bereitstellung laufender Kurse auch während des Tages auf die Werteentwicklung der Anlage zugreifen können. Sie möchten Ihre ETPs wieder verkaufen? Kein Problem!ETP können während der Börsenzeiten genauso leicht gekauft und verkauft werden wie Aktien. Die Anlage ist liquide und wird von einem Pool von autorisierten Teilnehmern und Market Makern unterstützt.
Bitte beachten Sie, dass Sie ETPs nur zu den Börsenhandelszeiten handeln können. Kryptowährungen werden zum Beispiel 24:7 gepreist, also auch am Wochenende. Sollten Kryptowährungen also am Wochenende stark steigen oder fallen, können Sie nicht direkt reagieren, sondern müssen warten bis die Börse wieder geöffnet hat. Dadurch können wesentliche Nachteile entstehen.
Tipp: In unserem ETF-Lexikon erklären wir Ihnen alle Begriffe rund ums Thema Fonds.
Wie funktionieren ETP?
ETPs versuchen, im Gegensatz zu aktiv gemanagten Fonds, eine Benchmark abzubilden, aber nicht ebendiese zu schlagen. Durch diesen passiven Charakter bleiben die laufenden Kosten für Investoren niedrig. Besonders bei Nischenprodukten gibt es oft deutliche Preisunterschiede zwischen aktiv gemanagten Fonds und ETP auf einen vergleichbaren Index.
Mit ETPs haben Sie als Privatanleger die Möglichkeit, einfach in Klassen zu investieren, die ansonsten institutionellen Anlegern vorbehalten waren, wie zum Beispiel in Rohstoffe und Währungen. Es gibt aber auch ETP, die währungsgesichert sind und so das Währungsrisiko ausschalten.
Eine gute Diversifizierung hilft Ihnen, das eigene Risiko gering zu halten, denn es gilt: Je breiter Sie Ihr Portfolio aufstellen, desto weniger sind Sie von den Schwankungen einzelner Positionen abhängig. Breit aufgestellte ETP bietet Ihnen eine einfache und flexible Möglichkeit, mit nur einer Transaktion Zugang zu einem ganzen Index zu bekommen.
Anleger, die bereits Erfahrung auf dem Börsenparkett gesammelt haben, können mit dem Einsatz von Short- und Hebelprodukten auch in volatilen oder fallenden Märkten gute Renditen erzielen. ETPs bietet Ihnen die Option, um solche Produkte in Ihr Portfolio aufzunehmen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Short- und gehebelten Positionen, werden bei den Exchange-Traded Products keine Fremdmittel aufgenommen, sondern Derivate eingesetzt.
Tipp: Geld sparen können Sie auch mit ETFs. Wir haben die besten Fonds für Sie unter die Lupe genommen.
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