Online-Broker Vergleich 2024: Das sind die besten Aktiendepots
Aktualisiert: Mittwoch, 31. Oktober 2024
Wer langfristig Vermögen aufbauen und Aktien, ETFs oder Kryptowährungen handeln möchte, benötigt ein leistungsstarkes Depot. Unser aktueller Online-Broker Vergleich hilft dabei, den passenden Broker zu finden.
Zusammenfassung Online-Broker Vergleich
- Online Broker ermöglichen es Anlegern, bequem und schnell über PC oder Smartphone in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, ETFs, Fonds, Derivate oder auch Kryptowährungen zu investieren.
- Der Online Broker-Markt hat sich dynamisch entwickelt. Zahlreiche Anbieter konkurrieren um die Gunst der Anleger, bieten unterschiedliche Handelsplattformen, Leistungen, Service und Konditionen an.
- Bei der Auswahl des passenden Depots sollten engagierte Anleger vor allem auf die Gebühren achten. Auch ein Blick auf das Leistungsangebot ist wichtig, denn auch hier gibt es zum Teil große Unterschiede.
Besonders beliebt bei unseren Nutzern: Bei finanzen.net ZERO zahlen Anleger fürs Trading gar keine Ordergebühren. Beim Handel in der App oder auf der Trading-Plattform fallen lediglich marktübliche Spreads an. Nur bei Kleinstorders kommt ein "Mindermengenzuschlag" von 1 € hinzu.1 Laut aktuellem Urteil der Stiftung Warentest ist ZERO „Kostensieger“ im Vergleich mit allen Online Brokern und Filialbanken (Ausgabe 11/2024). Direkt informieren bei finanzen.net ZERO
Gesamtliste der Broker im Vergleich 10/2024
| Online Broker | Kosten | Leistungen | |
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Top-Empfehlung Aktien, ETFs und Kryptos dauerhaft ohne Ordergebühren (zzgl. marktüblicher Spreads). „Kostensieger“ bei Stiftung Warentest (Ausgabe 11/2024). Aktuelle Aktion: Neukunden erhalten bis 30.11.2024 1 Aktie geschenkt. Hier in 5 Minuten Depot eröffnen! |
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Orderprovision:
0,0 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
0,00 Euro / 0,00 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
0,00 Euro |
Top-Konditionen
0 € Ordergebühr für Aktien, Derivate, ETFs, Kryptos (zzgl. Spreads)
kostenlose Depotführung
keine Fremdkostenpauschalen
keine Handelsplatzentgelte
keine Nebenkosten für Dividenden
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So geht Trading heute
8.300 Aktien aus 52 Ländern
1.500 kostenlose Sparpläne
2.000 ETFs / 3.100 Fonds
1,2 Mio. Derivate
33 Krypto-Coins im 24/7 Handel
intuitives Trading via Desktop und 4,6 -Apps
Top-Bewertung bei Trustpilot
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Top-Konditionen
0 € Ordergebühr für Aktien, Derivate, ETFs, Kryptos (zzgl. Spreads)
kostenlose Depotführung
keine Fremdkostenpauschalen
keine Handelsplatzentgelte
keine Nebenkosten für Dividenden
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CFDs bergen Risiken. 51 % von Privatanlegern verlieren beim CFD-Handel mit diesen Anbietern Geld.
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Orderprovision:
0,0 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
0,00 Euro / unbegrenzt |
Vorteile von eToro
Aktien, Indizes, ETFs, Devisen, Kryptos (CFDs) uvm.
Gebührenfreies Depot
Keine Ordergebühr auf Aktien & ETFs
Einlagensicherung
Handel an den größten Börsen weltweit
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Kauf von Teilaktien
Außerbörslicher Handel
Mobile Trading App
Top-Bewertung bei Trustpilot
mehr als 35 Mio. registrierte Nutzer weltweit
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CFDs bergen Risiken. 82 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Es gelten die AGB.
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Kommission:
0,00 Euro Kommission Min./Max.
0,00 Euro / 0,00 Euro Spread Aktien-Order:
variabel |
Vorteile bei Plus500
Aktien, Indizes, ETFs, Devisen, Kryptos
Handel per CFD
Enge Spreads
Keine Kommissionen
Kostenloses Demo-Konto
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Kostenlose Echtzeit-Kurse
Hebel bis zu 1:30 für Retail-Kunden
Fortgeschrittene Analysetools
Einzahlung per Kreditkarte oder PayPal
Schnelle und zuverlässige Ausführung
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Orderprovision:
1,00 Euro (zzgl. Spreads) Orderprovision Min./Max.
1,00 Euro / 1,00 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
1,00 Euro |
9 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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Orderprovision:
0,09% des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
1,90 Euro / 89,00 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
10,80 Euro |
11 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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76,0% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
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Kosten und Gebühren:
0,00 € pro Trade für 1 DAX-CFD Transaktionskosten:
Werden über Spreads abgerechnet Finanzierungskosten:
Je nach Handelsinstrument Mindestanlage:
100 EUR/USD/GBP/PLN |
Leistungen
Kostenlose Plattform1
Kostenloses Lehrmaterial
Dividenden werden 1:1 weitergegeben
Besonderheiten:
Volle integration mit TradingView
Exclusive Performance-Analyse-Tools und SMART Handelssignale
Platz 1: Beste Handelsplattform Europa und konkurrenzfähigster Broker Global 2
Hebel:
private Anleger: max. 1:30 professionelle Anleger: max. 1:400 |
Handelbare CFDs:
Aktien, Anleihen, ETFs, Futures, Indizes, Kryptowährungen, Optionen, Rohstoffe, Währungen Spread:
Deutschland 40: ab 1 Punkt US SP 500: ab 0,6 Punkte Plattform:
TradingView, Mobile App, Webtrader, MetaTrader 5 |
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| 1 Inaktivitätsgebühr nach 12 Monaten | 2 Global Forex Awards 2023 | |||
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Unsere Empfehlung für ETF-Sparer und Einsteiger: OSKAR übernimmt den komplizierten Teil der ETF-Anlage (von Capital, Eltern, Focus Money und ntv mit "sehr gut" ausgezeichnet). Höchstnote und höchste Rendite aller Top-10 getesteten Angebote im Capital-Test. |
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Keine Orderkosten
automat. Auswahl der besten ETFs
Nachhaltige Geldanlage
Geeignet für die ganze Familie
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Sparplan ab 25 Euro
Steueroptimierung
verschiedene Risikoklassen
Inflationsschutz
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automat. Rebalancing
App für iOS und Android
keine Mindestlaufzeit
geringe Gesamtkosten
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Keine Orderkosten
automat. Auswahl der besten ETFs
Nachhaltige Geldanlage
Geeignet für die ganze Familie
Sparplan ab 25 Euro
Steueroptimierung
verschiedene Risikoklassen
Inflationsschutz
automat. Rebalancing
App für iOS und Android
keine Mindestlaufzeit
geringe Gesamtkosten
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Orderprovision:
4,95 Euro + 0,25 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
9,95 Euro / 69,00 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
34,95 Euro |
10 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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Orderprovision:
4,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
9,90 Euro / 54,90 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
34,90 Euro |
11 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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Orderprovision:
4,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
4,90 Euro / 69,90 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
34,90 Euro |
10 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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Orderprovision:
4,99 Euro + 0,25 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
8,99 Euro / 54,99 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
34,99 Euro |
11 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung*
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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| * kostenlose Depotführung bei mind. 1 Transaktion pro Quartal (alternativ: Vermögensbestand > 10.000 € und Depotbestand > 0 € zum Quartalsende), sonst 11,97 € pro Quartal. | |||
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Orderprovision:
0,25 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
8,90 Euro / 34,90 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
30,00 Euro |
8 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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Orderprovision:
0,25 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
8,90 Euro / 58,90 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
30,00 Euro |
8 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken
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Orderprovision:
5,90 Euro1 Orderprovision Min./Max.
5,90 Euro / unbegrenzt1 Orderprovision (12.000 Euro-Order):
5,90 Euro |
10 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung2
Festpreis1
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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| 1 Investitionen bergen Risiken. Neben den angegebenen Gebühren können zusätzliche Kosten anfallen, insbesondere marktübliche Spreads, Zuwendungen, Produkt- und Fremdkosten. Ab einem Ordergegenwert von 40.000 EUR wird für den übersteigenden Teil eine zusätzliche Orderprovision in Höhe von 0,04 % fällig (nur Handelsplätze USA und Kanada). 2 exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADRs, GDRs |
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Orderprovision:
4,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
9,90 Euro / 59,90 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
34,90 Euro |
9 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung*
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag auf mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins**
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Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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| * 3 Jahre kostenlos für Neukunden. Danach bei Inaktivität 5,85 € pro Quartal (sofern kein Girokonto genutzt wird). ** Negativer Einlagenzins auf Guthaben über 250.000 Euro auf dem Verrechnungskonto |
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73 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
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Orderprovision:
0,0 % des Ordervolumens Orderprovision Min./Max.
0,00 Euro Orderprovision (12.000 Euro-Order):
0,00 Euro |
8 Kriterien erfüllt
Kostenlose Depotführung
Festpreis
günstige Sparplan-Konditionen
kein Ausgabeaufschlag für mind. 5.000 Fonds
Taggleiche Teilausführung kostenlos
Gebührenfreie Dividendenauszahlung
Kein negativer Einlagenzins
|
Handel an allen dt. Börsen
Handel an US-Börsen
Außerbörslicher Handel
Handel von CFDs
unterstützt mobiles Trading
dt. Einlagensicherung
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Diese Online-Broker empfiehlt finanzen.net
Bei der Wahl des richtigen Brokers spielen viele Faktoren eine Rolle. Neben günstigen Konditionen und niedrigen Gebühren kommt es vor allem auf die Gesamtleistung und den Mehrwert an, den der Anbieter bietet. Ein herausragender Broker zeichnet sich durch eine zuverlässige und intuitive Handelsplattform, eine schnelle und präzise Orderausführung sowie einen kompetenten und reaktionsschnellen Kundenservice aus. Zudem sind ein breites Angebot an handelbaren Instrumenten sowie eine solide regulatorische Aufstellung wichtige Kriterien.
In unserem aktuellen Broker-Vergleich haben wir die Top-Broker am Markt auf Herz und Nieren geprüft und stellen Ihnen hier unsere Empfehlungen für verschiedene Anlegertypen und Handelsstrategien vor. Egal ob Sie als Einsteiger die ersten Schritte an der Börse wagen, als aktiver Trader von den Kursbewegungen profitieren oder als langfristiger Investor Ihr Vermögen optimieren möchten – mit unseren Top-Picks sind Sie bestens gerüstet, um Ihre individuellen Anlageziele zu erreichen.
ZERO – die #1 bei finanzen.net-Nutzern
Der Online Broker ZERO überzeugt mit einem ausgezeichneten Preis-Leistungs-Verhältnis. Anleger profitieren von Top-Konditionen wie kostenloser Depotführung und einer Ordergebühr von 0 Euro (zzgl. Spreads) für Aktien, Derivate, ETFs und Kryptowährungen. Auch Fremdkostenpauschalen, Handelsplatzentgelte und Nebenkosten für Dividenden entfallen komplett.
Das umfangreiche Angebot von ZERO umfasst 8.300 Aktien aus 52 Ländern, 1.500 kostenlose Aktien- und ETF-Sparpläne, über 2.000 ETFs und 3.100 Fonds sowie 1,2 Millionen Derivate. Besonders attraktiv ist der 24/7-Handel mit 33 Krypto-Coins. Die intuitiven Trading-Plattformen für Desktop und Mobile runden das Gesamtpaket ab.
Die hohe Kundenzufriedenheit spiegelt sich in der Top-Bewertung von 4,6 Sternen bei Trustpilot wider. Insgesamt bietet ZERO ein mehrfach ausgezeichnetes und kostengünstiges Angebot für anspruchsvolle Trader und Investoren, die von den Chancen der globalen Märkte profitieren möchten.
Fazit: ZERO wurde u. a. ausgezeichnet von Stiftung Warentest („Kostensieger“, Finantest-Ausgabe 11/2024) und überzeugt mit einem ausgezeichneten Preis-Leistungs-Verhältnis. Mit kostenloser Depotführung, gebührenfreiem Handel für alle Anlageklassen (zzgl. Spreads) und einer intuitiven Handelsplattform, die für Einsteiger ebenso geeignet ist, wie für anspruchsvolle Trader und Investoren.
Trade Republic
Trade Republic punktet mit einem hervorragenden Preis-Leistungs-Verhältnis und sichert sich verdient den zweiten Platz im Broker-Vergleich. Das Angebot überzeugt durch eine kostenlose Depotführung und einen transparenten Festpreis von nur 1 Euro pro Order, zzgl. marktüblicher Spreads. Anleger profitieren zudem von günstigen Sparplan-Konditionen und einem Entfall des Ausgabeaufschlags auf mindestens 5.000 Fonds.
Auch die taggleiche Teilausführung von Orders und die gebührenfreie Dividendenauszahlung sind inklusive. Erfreulich ist, dass Trade Republic auf negative Einlagenzinsen verzichtet. Das Handelsangebot umfasst alle deutschen Börsen sowie die wichtigsten US-Börsen. Auch außerbörslicher Handel ist möglich. Lediglich der Handel von CFDs wird nicht unterstützt.
Positiv hervorzuheben ist die Unterstützung des mobilen Tradings, das ein flexibles Agieren an den Märkten ermöglicht. Ein wichtiges Plus ist die Einbindung in die deutsche Einlagensicherung, die für zusätzliche Sicherheit der Kundengelder sorgt. Insgesamt bietet Trade Republic ein rundum solides Paket zu einem hervorragenden Preis und ist damit eine top Wahl für preisbewusste Anleger, die auf hohe Qualität nicht verzichten möchten.
Fazit: Trade Republic überzeugt mit einem hervorragenden Preis-Leistungs-Verhältnis, das eine kostenlose Depotführung, günstige Ordergebühren und attraktive Konditionen für Sparpläne und Fonds beinhaltet. Mit einem soliden Handelsangebot, mobilem Trading und der Einbindung in die deutsche Einlagensicherung bietet der Broker ein rundum überzeugendes Paket für preisbewusste Anleger.
Plus500 – für den Handel mit CFDs
Plus500 setzt sich als herausragende Wahl für den CFD-Handel an die Spitze. Das umfangreiche Angebot umfasst Aktien, Indizes, ETFs, Devisen und Kryptowährungen, die allesamt per CFD gehandelt werden können. Anleger profitieren dabei von engen Spreads und einem vollständigen Verzicht auf Kommissionen. Ein großer Pluspunkt ist das kostenlose Demo-Konto, das es ermöglicht, die Plattform und verschiedene Strategien risikofrei zu testen.
Auch die Bereitstellung von kostenlosen Echtzeit-Kursen ist ein echter Mehrwert. Mit einem Hebel von bis zu 1:30 für Retail-Kunden bietet Plus500 attraktive Möglichkeiten zur Rentabilitätssteigerung, wobei natürlich auch die Risiken zu berücksichtigen sind. Die fortgeschrittenen Analysetools erlauben tiefe Einblicke in die Märkte und unterstützen fundierte Handelsentscheidungen. Auch der Zahlungsverkehr gestaltet sich komfortabel: Einzahlungen können bequem per Kreditkarte oder PayPal vorgenommen werden.
Die Ausführung der Trades erfolgt schnell und zuverlässig. Insgesamt präsentiert sich Plus500 als erstklassiger CFD-Broker, der mit einem breiten Angebot, hervorragenden Konditionen und einem ausgereiften Handelsumfeld überzeugt. Sowohl erfahrene Trader als auch Einsteiger, die von den Chancen des CFD-Handels profitieren möchten, finden hier eine top Adresse.
Fazit: Plus500 setzt sich als erstklassige Wahl für den CFD-Handel durch und überzeugt mit einem umfangreichen Angebot, attraktiven Konditionen wie engen Spreads und provisionsfreiem Handel sowie nützlichen Features wie einem kostenlosen Demo-Konto und fortgeschrittenen Analysetools. Trotz der Möglichkeit zur Rentabilitätssteigerung durch einen Hebel von bis zu 1:30 sollten Anleger die mit dem CFD-Handel verbundenen Risiken berücksichtigen.
Hinweis: CFDs bergen Risiken. 82 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Es gelten die AGB.
Für ETF-Sparer - OSKAR
OSKAR setzt neue Maßstäbe in der ETF-Anlage und überzeugt als herausragende Wahl für Sparer und Börseneinsteiger. Das innovative Konzept nimmt Anlegern die komplexen Entscheidungen rund um die ETF-Auswahl und -Gewichtung ab und wurde dafür von renommierten Medien wie Capital, Eltern, Focus Money und ntv mit Bestnoten ausgezeichnet. Im Capital-Test erzielte OSKAR die höchste Rendite aller Top-10-Angebote.
Ein großer Vorteil ist der vollständige Verzicht auf Orderkosten. Die automatische Auswahl der besten ETFs und die Ausrichtung auf nachhaltige Geldanlage sind weitere Pluspunkte. OSKAR eignet sich für die ganze Familie und ermöglicht bereits ab 25 Euro den Einstieg in einen ETF-Sparplan. Durch intelligente Steueroptimierung, die Berücksichtigung verschiedener Risikoklassen und einen integrierten Inflationsschutz bietet OSKAR ein rundum optimiertes Anlagekonzept.
Auch das automatische Rebalancing trägt zur Renditesteigerung und zum Risikomanagement bei. Die benutzerfreundliche App für iOS und Android ermöglicht jederzeit den Zugriff auf das Portfolio. Erfreulich ist zudem, dass OSKAR keine Mindestlaufzeiten vorschreibt und insgesamt mit sehr geringen Gesamtkosten aufwartet. Damit etabliert sich der ETF-Spezialist als die erste Wahl für alle, die unkompliziert und kostengünstig ein diversifiziertes ETF-Portfolio aufbauen und langfristig von den Chancen der globalen Märkte profitieren möchten.
Fazit: OSKAR überzeugt als herausragende Wahl für die ETF-Anlage mit einem innovativen, vielfach ausgezeichneten Konzept, das Anlegern die komplexen Entscheidungen abnimmt. Mit Fokus auf Nachhaltigkeit, Steueroptimierung, Risikostreuung und automatischem Rebalancing bietet OSKAR ein rundum optimiertes Anlagekonzept zu geringen Kosten.
Häufige Fragen zum Broker-Vergleich
Wenn es um die Geldanlage an der Börse geht, stoßen viele Anleger auf grundlegende Fragen. Was genau ist eigentlich ein Depot und wozu benötigt man es? Welche Unterschiede bestehen zwischen den Brokern? Wie eröffnet man ein Wertpapierepot und welche Depokosten können dabei entstehen? Folgend wollen wir einige häufige Fragen rund um das Thema Depot-Vergleich beantworten.
Wozu benötigt man ein Depot?
Ein Depot ist notwendig, um Wertpapiere wie Aktien oder ETFs handeln zu können. Depots ermöglichen die digitale Lagerung und Verwaltung von Wertpapieren wie Aktien, ETFs und Fonds, aber auch Derivate, Anleihen und sogar Kryptowährungen finden dort einen sicheren Platz.
Mit jedem Depot ist auch ein Verrechnungskonto bei einer Bank oder einem Online-Broker mit eigener Banklizenz verknüpft. Mit dem Guthaben auf dem Verrechnungskonto können Wertpapiere gehandelt werden. Verkaufserlöse und Ausschüttungen werden ebenfalls diesem Konto gutgeschrieben.
Wie sicher ist ein Wertpapierdepot?
Wer sein Geld in Wertpapieren anlegt, kann auf ein hohes Maß an Sicherheit vertrauen. Der Grund: Aktien, ETFs und andere Finanzinstrumente gelten als Sondervermögen und werden vom Broker lediglich im Auftrag des Kunden verwahrt. Sollte der Broker in die Insolvenz geraten, fließen diese Vermögenswerte nicht in die Insolvenzmasse ein. Stattdessen haben Anleger die Möglichkeit, ihre Wertpapiere zu einem anderen Anbieter zu übertragen. Selbst wenn der Broker nicht mehr in der Lage sein sollte, die Papiere herauszugeben, greift eine Entschädigungsregelung: In diesem Fall werden bis zu 20.000 Euro und maximal 90 Prozent des Wertes erstattet.
Noch umfassender ist der Schutz für das Guthaben auf dem Verrechnungskonto. Hier greift die gesetzliche Einlagensicherung, die für alle Bankeinlagen innerhalb der Europäischen Union gilt. Pro Kunde und Bank sind dabei Einlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro abgesichert. Bei Gemeinschaftskonten, wie sie etwa von Ehepartnern geführt werden, verdoppelt sich dieser Betrag auf 200.000 Euro.
Trotz dieser weitreichenden Sicherheitsmechanismen sollten Anleger natürlich nie leichtfertig agieren. Eine sorgfältige Auswahl des Brokers und eine breite Streuung des Vermögens auf verschiedene Anbieter und Anlageformen können dazu beitragen, Risiken weiter zu minimieren. Auch regelmäßige Kontrollen des Depots und des Verrechnungskontos sind ratsam, um mögliche Unregelmäßigkeiten frühzeitig zu erkennen.
Depot und Online-Broker - was ist der Unterschied?
Depot und Online-Broker werden oft synonym verwendet, da Broker meist auch Depots anbieten. Ein Broker fungiert als Vermittler zwischen Anlegern und Finanzmärkten, indem er eine Vielzahl von Dienstleistungen anbietet, um den Handel mit Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten zu erleichtern. Eine der Hauptaufgaben eines Brokers besteht darin, die Kauf- und Verkaufsaufträge seiner Kunden entgegenzunehmen und diese zuverlässig an den jeweiligen Börsen auszuführen. Dieser Service, der als Brokerage bekannt ist, bildet das Kernstück der Aktivitäten eines Brokers.
Um seinen Kunden eine reibungslose Abwicklung ihrer Transaktionen zu ermöglichen, stellt ein Broker leistungsstarke Handelsplattformen zur Verfügung. Diese digitalen Tools sind mit einer Fülle von Funktionen ausgestattet, darunter Echtzeitkurse, grafische Darstellungen der Marktentwicklung, umfassende Recherchemöglichkeiten und effiziente Systeme für das Ordermanagement. Durch diese Plattformen erhalten Anleger einen direkten Zugang zu den Finanzmärkten und können ihre Handelsaktivitäten bequem von zu Hause aus steuern.
Ein weiterer wichtiger Aspekt der Tätigkeit eines Brokers ist die Verwaltung der Depots seiner Kunden. In diesen Konten werden die erworbenen Wertpapiere und Finanzinstrumente sicher verwahrt. Der Broker kümmert sich um die Abwicklung von Dividendenzahlungen und Zinserträgen und stellt seinen Kunden jederzeit einen aktuellen Überblick über ihre Vermögensbestände zur Verfügung.
Einige Broker haben sich darauf spezialisiert, ihren Kunden Zugang zu einer Vielzahl unterschiedlicher Märkte zu bieten. Neben den klassischen Aktienmärkten können Anleger dann auch in Devisen, Rohstoffe oder andere Anlageklassen investieren. Diese Diversifikationsmöglichkeiten eröffnen zusätzliche Chancen für eine breite Streuung des Portfolios und eine Anpassung an individuelle Anlageziele.
Über den Broker findet also der Handel statt, über das Verrechnungskonto werden die Gutschriften, Zahlungen und Gebühren abgewickelt und im Depot werden die gehandelten Wertpapiere sicher verwahrt.
Welche Depotkosten können entstehen?
Beim Führen eines Wertpapierdepots können Anleger mit einer Reihe unterschiedlicher Kosten konfrontiert werden. Eine genaue Kenntnis dieser Gebühren ist unerlässlich, um die Rentabilität des Investments richtig einschätzen zu können. Zu den wichtigsten Kostenfaktoren zählen die Depotgebühren, die in gewisser Weise mit den Kontoführungsgebühren eines Girokontos vergleichbar sind. Einige Online-Broker bieten zwar gebührenfreie Depots an, doch sollten Anleger hier genau prüfen, ob diese Konditionen dauerhaft gelten oder an bestimmte Bedingungen, wie etwa ein Mindestordervolumen, geknüpft sind.
Ein weiterer bedeutender Kostenpunkt sind die Ordergebühren, die bei nahezu jedem Broker anfallen. Immer wenn ein Trader eine Kauf- oder Verkaufsorder aufgibt, berechnet der Broker dafür eine Provision. Die Höhe dieser Gebühren kann je nach Anbieter variieren – manche verlangen einen festen Betrag pro Order, andere berechnen die Provision als prozentualen Anteil vom Ordervolumen.
Zusätzlich zu den Ordergebühren kann ein Handelsplatzentgelt hinzukommen, dessen Höhe vom gewählten Handelsplatz abhängt. Besonders günstig sind in der Regel elektronische Plattformen wie Gettex, Tradegate oder Quotrix, während der Handel an Präsenzbörsen wie Frankfurt oder Stuttgart oft mit höheren Kosten verbunden ist. Der mit Abstand größte elektronische Handelsplatz in Deutschland ist Xetra, über den rund 90% des hiesigen Aktienhandels abgewickelt werden. Allerdings ist das Handelsplatzentgelt bei Xetra vergleichsweise hoch. Wer im Ausland handeln möchte, muss in der Regel mit besonders hohen Entgelten seitens des Brokers rechnen.
Ein weiterer Faktor, der die Handelskosten beeinflusst, ist der sogenannte Spread – die Differenz zwischen dem Ankaufs- und Verkaufskurs eines Wertpapiers. Börsen mit einem hohen Handelsvolumen weisen in der Regel geringere Spreads auf. In Deutschland ist Xetra die Leitbörse, weshalb sich der Handel über diese Plattform bei größeren Beträgen trotz der höheren Orderkosten und Handelsplatzentgelte lohnen kann. Generell ist der Spread am niedrigsten, wenn die Leitbörse geöffnet ist – also montags bis freitags von 9:00 bis 17:30 Uhr. Außerhalb dieser Zeiten ist mit größeren Spannen und damit höheren Handelskosten zu rechnen.
Welche Vorteile haben Online-Broker?
Online-Broker haben die Welt des Börsenhandels revolutioniert und bieten Privatanlegern heute eine Vielzahl von Vorteilen. Einer der größten Pluspunkte ist zweifelsohne der direkte Zugang zu den Finanzmärkten. Über die Plattformen der Broker können Anleger ganz einfach am Handel mit Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren teilnehmen – und das nicht nur an den klassischen Börsen, sondern je nach Anbieter auch im außerbörslichen Bereich.
Ein weiterer entscheidender Vorteil von Online-Brokern sind die vergleichsweise geringen Kosten. Da diese Anbieter deutlich weniger Overhead haben als traditionelle Banken oder Finanzinstitute, können sie ihre Dienstleistungen zu wesentlich günstigeren Konditionen anbieten.
Für Anleger bedeutet das: Sie sparen bei jeder Transaktion bares Geld und können so ihre Rendite optimieren. Hinzu kommt der enorme Komfort, den der Online-Handel bietet. Statt für jede Order persönlich zur Bank zu gehen, können Anleger heute jederzeit und von jedem Ort aus auf die Märkte zugreifen. Mit nur wenigen Klicks lassen sich Wertpapiere kaufen und verkaufen – ein enormer Vorteil in Zeiten, in denen Schnelligkeit und Flexibilität an den Börsen oft den Unterschied zwischen Gewinn und Verlust ausmachen.
Wie eröffnet man ein Depot?
Wer ein Wertpapierdepot eröffnen möchte, kann dies in der Regel bequem online erledigen. Der Prozess ist denkbar einfach: Zunächst gilt es, den digitalen Eröffnungsantrag auszufüllen. Hier werden alle relevanten persönlichen Daten abgefragt – von Name und Anschrift über die Kontodaten bis hin zur Steuer-Identifikationsnummer. Sind alle Felder gewissenhaft ausgefüllt, geht es an die Identitätsprüfung. Dieser Schritt ist gesetzlich vorgeschrieben und dient dazu, Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu unterbinden.
Die gängigste Methode ist dabei das Video-Ident-Verfahren: Per Video-Chat nimmt ein Mitarbeiter des Brokers Kontakt zum Antragsteller auf und vergleicht dessen Aussehen mit dem Foto im Personalausweis oder Reisepass. Alternativ kommen auch E-Ident oder Post-Ident zum Einsatz, bei denen die Daten elektronisch bzw. postalisch abgeglichen werden. Ist die Identität zweifelsfrei festgestellt, steht der Freischaltung des Depots nichts mehr im Wege. In der Regel dauert der gesamte Prozess nur wenige Minuten – vorausgesetzt, man hat alle erforderlichen Dokumente griffbereit.
Einige Broker bieten zudem an, die Eröffnung per App durchzuführen, was den Vorgang noch unkomplizierter macht.
Disclaimer
1) finanzen.net zero ist ein Angebot der finanzen.net zero GmbH, einer Tochter der finanzen.net GmbH. Weitere Informationen finden Sie hier .