Aktien kaufen und handeln – Schritt für Schritt erklärt

Bevor Du mit dem Handel beginnen kannst, benötigst Du ein Wertpapierdepot. Dieses Depot dient der sicheren Verwahrung Deiner Wertpapiere und ermöglicht Dir den Kauf und Verkauf von Aktien. Als Depotanbieter stehen Dir Filialbanken, Direktbanken und Online-Broker zur Verfügung. Bei der Auswahl Deines passenden Anbieters solltest Du die anfallenden Gebühren berücksichtigen. Diese beinhalten in der Regel Ordergebühren, die bei jedem Deiner Käufe und Verkäufe von Aktien anfallen. Ordergebühren können als Festpreis pro Order oder abhängig von Deinem Ordervolumen, also dem Gesamtwert Deiner gekauften oder verkauften Wertpapiere, berechnet werden.

Aktien kannst Du an verschiedenen Handelsplätzen erwerben:

Börsenhandel: Der klassische Börsenhandel findet auf organisierten Marktplätzen wie der Frankfurter Börse oder mithilfe elektronischer Börsenplätze wie Xetra oder Tradegate statt. Hier treffen Angebot und Nachfrage zusammen, um den aktuellen Aktienkurs zu bestimmen.
Direkthandel: Im Direkthandel kaufst Du Aktien direkt von einer Bank, ohne dass der Handel über eine Börse abgewickelt wird.

Die Auswahl der Aktien erfordert eine gründliche Recherche und Analyse. Es ist wichtig, dass Du die finanzielle Situation des Unternehmens, seine Branche und die zukünftigen Wachstumsaussichten verstehst.

Sobald Du Dich für eine Aktie entschieden hast, platzierst Du eine Order über Dein Depot. Du gibst die gewünschte Stückzahl, den Handelsplatz und die Orderart an. Verschiedene Orderarten ermöglichen Dir, den Kaufprozess zu kontrollieren:

Market Order: Die Aktie wird zum aktuell besten verfügbaren Preis gekauft. Dies ist die schnellste Orderart, aber der Preis kann von Deinem erwarteten Kaufpreis abweichen.
Limit Order: Du legst einen maximalen Kaufpreis fest, zu dem Du bereit bist, die Aktie zu kaufen. Die Order wird nur ausgeführt, wenn der Aktienkurs Deinen festgelegten Limitpreis erreicht oder unterschreitet.
Stop-Loss Order: Diese Orderart dient der Verlustbegrenzung. Du legst einen Verkaufspreis fest, bei dem Deine Aktien automatisch verkauft werden, falls der Kurs unter diesen Wert fällt.

Miteigentümerschaft: Durch den Kauf von Aktien wirst Du Miteigentümer eines Unternehmens und partizipierst direkt an dessen Erfolg. Du hast die Möglichkeit, an der jährlichen Hauptversammlung teilzunehmen und bei wichtigen Entscheidungen mitzubestimmen, falls Du Stammaktien besitzt.
Flexibilität: Aktien kannst Du an jedem Börsentag kaufen und verkaufen, was Dir eine hohe Flexibilität bei der Verwaltung Deiner Anlage ermöglicht.
Attraktive Renditechancen: Aktien bieten historisch gesehen hohe Renditechancen durch Kurssteigerungen und mögliche Dividendenausschüttungen. Langfristig gehören Aktien zu den Anlageformen mit der höchsten Rendite.
Inflationsschutz: Aktien können Dir einen Schutz vor Inflation bieten, da Unternehmen in der Regel ihre Preise an steigende Inflationsraten anpassen und somit ihre Gewinne und Dividendenzahlungen erhöhen können. In Zeiten niedriger Zinsen sind Aktien daher eine attraktive Anlagemöglichkeit für Deinen langfristigen Vermögensaufbau.

Kapitalverlust: Aktienkurse können stark schwanken und es besteht das Risiko, dass der Wert Deiner Aktien unter den Kaufpreis fällt. Im schlimmsten Fall, beispielsweise bei einer Insolvenz des Unternehmens, kann es zu einem vollständigen Verlust Deines investierten Kapitals kommen.
Kursschwankungen: Der Aktienmarkt ist unvorhersehbaren Schwankungen unterworfen, die von verschiedenen Faktoren beeinflusst werden können, wie der Wirtschaftslage, der politischen Situation, der Unternehmensentwicklung und der psychologischen Stimmung der Marktteilnehmer. Es ist wichtig, dass Du diese Volatilität verstehst und Deine Anlageentscheidungen nicht von kurzfristigen Kursschwankungen beeinflussen lässt.

Buy-and-Hold-Strategie: Diese Strategie basiert darauf, dass Du Aktien langfristig hältst, unabhängig von kurzfristigen Kursschwankungen. Durch die lange Haltedauer profitierst Du von dem langfristigen Wachstumspotenzial des Aktienmarktes und minimierst das Risiko, durch ungünstiges Timing beim Kauf und Verkauf Verluste zu erleiden.
Dollar-Cost-Averaging: Mit dieser Strategie investierst Du regelmäßig einen festen Betrag in Aktien, unabhängig vom aktuellen Kurs. Dadurch kaufst Du bei niedrigen Kursen mehr Aktien und bei hohen Kursen weniger Aktien, was zu einem günstigeren Durchschnittspreis führt. Diese Strategie eignet sich besonders, wenn Du regelmäßig sparen und langfristig Vermögen aufbauen möchtest.
Reinvestition von Dividenden: Einige Unternehmen zahlen ihren Aktionären regelmäßig Dividenden aus. Indem Du diese Dividenden reinvestierst, kaufst Du weitere Aktien und vergrößerst so kontinuierlich Dein Portfolio. Der Zinseszinseffekt sorgt dafür, dass Deine Gewinne mit der Zeit immer größer werden.

Gründliche Recherche: Bevor Du in Aktien investierst, informiere Dich gründlich über den Aktienmarkt, verschiedene Anlageformen, die Unternehmen, in die Du investieren möchtest, und die damit verbundenen Risiken. Nutze verschiedene Quellen, um ein umfassendes Bild zu erhalten, und lass Dich bei Bedarf von einem erfahrenen Berater unterstützen.
Breite Streuung (Diversifikation): Investiere Dein Kapital nicht nur in eine einzelne Aktie, sondern streue Dein Risiko, indem Du in verschiedene Aktien aus unterschiedlichen Branchen, Ländern und Unternehmensgrößen investierst. So minimierst Du das Risiko, dass Verluste bei einer einzelnen Aktie Dein gesamtes Portfolio stark beeinträchtigen.
Langfristige Perspektive: Aktieninvestments sind langfristig ausgerichtet. Sei geduldig und lass Dich nicht von kurzfristigen Kursschwankungen entmutigen. Ein langfristiger Anlagehorizont ermöglicht es Dir, vom langfristigen Wachstumspotenzial des Aktienmarktes zu profitieren.
Professionelle Beratung: Zögere nicht, Dich von erfahrenen Beratern bei der Auswahl der passenden Anlagestrategie und der Zusammenstellung Deines Portfolios unterstützen zu lassen. Ein erfahrener Berater kann Dir helfen, Deine Anlageziele zu definieren, Dein Risikoprofil zu ermitteln und die passenden Anlageprodukte für Dich auszuwählen.

Der Kauf von Aktien bietet Dir die Chance auf attraktive Renditen, ist aber auch mit Risiken verbunden. Durch eine sorgfältige Planung, Recherche und Risikobewertung kannst Du die Risiken minimieren und langfristig erfolgreich in Aktien investieren.

Exchange Traded Funds, kurz ETFs, sind Investmentfonds, die die Wertentwicklung eines Index wie den DAX oder den MSCI World nachbilden. Im Gegensatz zum direkten Kauf von Aktien ermöglichen ETFs eine breitere Risikostreuung und sind daher tendenziell risikoärmer.  ETFs wie der MSCI World ermöglichen es Anlegern, in ein breit gestreutes Portfolio aus verschiedenen Anlageobjekten zu investieren.

Diese Anlageform bietet ähnliche Vorteile wie herkömmliche Fonds und kann durch die Streuung auf verschiedene Vermögenswerte Kursschwankungen besser abfedern. Dies trägt zu einer Stabilisierung der Gesamtrendite bei. ETFs werden häufig als risikoärmere Alternative zu Einzelaktien angesehen, was sie insbesondere für langfristige Anlagestrategien wie die Altersvorsorge attraktiv macht.

Allerdings ist zu beachten, dass mit dem geringeren Risiko auch das Potenzial für hohe Renditen sinken kann.

Ja, der Kauf von Aktien mit 100 € ist durch moderne Brokerage-Lösungen möglich. Viele Online-Broker bieten ETF-Sparpläne ab 25–50 € monatlich an, die durch den Cost-Average-Effekt eine risikoarme Einstiegsmöglichkeit darstellen. Einzelaktien können über Fractional Shares (Bruchteile von Aktien) erworben werden, allerdings fallen dabei Transaktionskosten an, die bei kleinen Beträgen prozentual höher ausfallen. Für eine effiziente Streuung empfiehlt sich daher zunächst der Fokus auf ETFs, bevor Einzelinvestments ab 1.000 – 1.500€ sinnvoll werden.

Als Anfänger sollte man nur einen begrenzten Teil des verfügbaren Kapitals in Aktien investieren, um das Risiko zu streuen. Experten empfehlen, maximal 5 % des Gesamtinvestments in eine einzelne Aktie zu stecken, wobei 2–3 % für eine „kleine Position“ ideal sind, um ein diversifiziertes Portfolio mit 25–40 Aktien aufzubauen. Bei einem Gesamtinvestment von 1.000 € entspräche dies etwa 25 € pro Position, während bei höheren Summen proportionale Beträge gelten. Zudem sollte ein Notgroschen (mindestens drei Monatsgehälter) als Liquiditätsreserve zurückgehalten werden. Für Einsteiger eignen sich kostengünstige ETFs, die bereits ab 50 € monatlich per Sparplan erworben werden können.

Der ideale Zeitpunkt für den Aktienkauf lässt sich nicht präzise vorhersagen, da Märkte kurzfristigen Schwankungen unterliegen. Langfristige Anleger profitieren vom „Time-in-the-Market“-Effekt, bei dem regelmäßige Investitionen (z. B. monatliche Sparpläne) die Durchschnittskosten senken. Historische Daten zeigen, dass ein Anlagehorizont von mindestens 10–15 Jahren das Verlustrisiko signifikant reduziert. Für Einzelaktien kann die Analyse von Unternehmenskennzahlen und makroökonomischen Trends hilfreich sein, doch Timing-Strategien bergen spekulative Risiken

Aktien werden über Broker-Plattformen gekauft, die den Zugang zu Börsen wie XETRA oder NASDAQ ermöglichen. Der Prozess umfasst die Eröffnung eines Depots, die Auswahl der gewünschten Aktien oder ETFs und die Platzierung einer Order (Market/Limit-Order). Viele Broker bieten nutzerfreundliche Apps mit Educational Resources für Anfänger, darunter Demokonten zum Üben. Beim Kauf sind Ordergebühren, Spreads und mögliche Fremdwährungskosten zu beachten. ETFs können häufig gebührenfrei oder kostengünstig per Sparplan erworben werden.

Anfänger sollten zunächst breit gestreute ETFs (z. B. MSCI World, S&P 500) wählen, um das Risiko zu minimieren. Für Einzelaktien empfiehlt sich die Fokussierung auf etablierte Unternehmen mit stabiler Bilanz („Blue Chips“) und nachhaltigen Geschäftsmodellen. Eine Mischung aus Dividendenaktien (zur passiven Einkommensgenerierung) und Wachstumsaktien (für langfristige Wertsteigerung) kann ein Portfolio ausbalancieren.